相較于普通的商業(yè)險保單來說，投資理財保險應(yīng)當(dāng)更為謹(jǐn)慎一些，因為投保保費更多、風(fēng)險性更大。那么一般來說，投資理財保險規(guī)劃怎么做呢？投資理財保險規(guī)劃要注意哪些問題？有興趣購買理財保險的，不妨一起來了解看看吧！

一、投資理財保險可靠嗎

是可靠的。

理財保險是由保險公司承保的商業(yè)險險種，這類型保單除了具備一定的理財功能之外，還可以為被保人提供基礎(chǔ)保單保障；而且理財保險的相關(guān)保障會在合同中進行約定，具有法律效力。相較于普通的理財產(chǎn)品來說，理財保險具有安全、穩(wěn)定的特點，是可靠的。

當(dāng)然了，理財保險是可靠的并不代表適合所有人投資，對于收入一般、還沒有做好基礎(chǔ)保障的人群來說，這類產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎選擇。

二、投資理財保險規(guī)劃怎么做

投資理財保險規(guī)劃可以按照以下步驟來做：

第一步：了解個人資產(chǎn)狀況；個人資產(chǎn)狀況包含存量資產(chǎn)、未來收入預(yù)期這兩個方面，清楚個人有多少錢可以用于理財，這是理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。

第二步：設(shè)定理財目標(biāo)；定性、定量的理清個人的理財目標(biāo)，比如說具體什么時候可以獲得收益、能夠獲得多少收益、個人對收益的目標(biāo)是多少等等。

第三步：了解保險理財產(chǎn)品；不同理財產(chǎn)品的收益、風(fēng)險都是不同的，投保前需要了解各險種的保障類型，以及個人的投資風(fēng)險偏好。

第四步：資產(chǎn)分配；根據(jù)個人實際情況，選擇合適的投資品種以及時機。

三、投資理財保險規(guī)劃要注意哪些問題

1、理性分析：投資理財保險存在一定的風(fēng)險，在購買理財保險之前，我們需要對個人資金情況、與其收益、風(fēng)險偏好、理財目標(biāo)等多方面進行分析，以便于能夠選擇到最為合適的保障，切勿盲目跟風(fēng)購買。

2、詳細(xì)了解保單保障：投保時不能一味的聽從業(yè)務(wù)員介紹，我們需要自行分析好保障的優(yōu)勢與不足。

3、保障期限：投資理財應(yīng)當(dāng)從長遠(yuǎn)的角度出發(fā)，要有長期的理財規(guī)劃與打算，同時考慮保險規(guī)劃以及養(yǎng)老規(guī)劃。

以上便是關(guān)于投資理財保險規(guī)劃怎么做及相關(guān)問題的整理，上述內(nèi)容僅供參考。在對保險理財不熟悉的情況下，建議大家通過專業(yè)的保險代理人來完成投保，以便于能夠買到最為合適的保障。

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