信用卡，是一種非現(xiàn)金交易付款的方式，也是銀行簡單的信貸服務，每張卡都有自己的信用額度。信用卡用久了，總想找點兒刺激感，比如，用信用卡套個現(xiàn)，信用卡套現(xiàn)使得持卡人在獲得現(xiàn)金的同時規(guī)避了銀行高額的取現(xiàn)費用，相當于獲得一筆無息貸款，極具誘惑力，所以有很多人就鋌而走險。

要知道，若不被銀行發(fā)現(xiàn)就算小幸運，一旦被發(fā)現(xiàn)后果不是一般的嚴重。銀行不是白癡，可能平時你不經意的行為就有套現(xiàn)的可疑。下面馬蜂保信用卡小編具體為大家分析哪些行為會被視為有套現(xiàn)行為！

一、全部交易金額都是大額的整數(shù)

比如：3000，4000，4500等，交易的金額禁止交易,4999,4888這樣敏感數(shù)字,這些都有可能判定為套現(xiàn)行為。正常的交易應該是有尾數(shù)，如987.5，99.8，3565.8等；

二、同一商家與同一用戶使用信用卡的的交易頻率過大

如連續(xù)三天都是同一用戶交易，并且沒有其它用戶交易;正常的交易應是不同的用戶,同一用戶一周內交易頻率不超過2次。

三、利用支付寶的余額套現(xiàn)

用戶使用信用卡向商家付款后,商家又直接將支付寶的余額轉給用戶。一行為會立即被凍結賬號,如真需要向用戶轉賬應通過銀行向用戶轉賬。

四、交易金額差距過大

交易金額差距過大也會進入風控范圍,正常的交易金額應在100-3000元之間。

五、交易曲線差距太多或是不穩(wěn)

如今天交易了50筆，第二天又沒有了交易，正常的交易曲線應該是平穩(wěn)的。

六、交易的時間不對

比如半夜出現(xiàn)幾千的交易，這個太不尋常，因商家夜里都是關閉的，如何產生交易，正常的交易應是早上8點到晚上10點之間。

七、禁止幾毛幾分的頻繁交易

少于5元的交易都將視為非正常交易。非正常交易過多，對于后期開通花唄收款將更加難。

以上7種情況出現(xiàn)就會被視為有套現(xiàn)行為。如果信用卡套現(xiàn)涉及的金額比較大，情節(jié)比較嚴重，那就是惡意套現(xiàn)，這種套現(xiàn)行為將記入個人征信系統(tǒng)，直接影響其個人信用記錄。而且還會被認定為詐騙行為，持卡人將面臨刑事責任的追究。類似的案例并不少見。

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