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你是不是銀行認定的"高危信用卡"?

信用卡封卡指的是你的信用卡由于風控等原因被銀行凍結,無法進行消費、交易等活動。

一般來說,信用卡被封,是因為銀行認定該信用卡屬于“高危信用卡”,那么哪些用卡行為可能導致銀行這樣判定呢?

信用卡封卡紅線:

1、通過中介交資料的,只要是有嫌疑會直接封卡。

2、數(shù)月在同一POS機重復操作的。

3、一張卡額度是一萬,剛激活就在pos機上一次刷掉。

4、同一張卡每月固定曰期在同一臺封頂機上刷,占用銀行資金。

5、超過正常經(jīng)營時間有交易,如批發(fā)市場內(nèi)商戶下班后還有交易。

6、在短時間內(nèi)過多的用支付寶做代付的,比如中信單筆最高1000,多次交易998,995,899,999等類似的數(shù)字。

7、信用卡長期處于套空狀態(tài),比如還款日整數(shù)進去短時間內(nèi),整數(shù)出來,其他的時間沒有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的,數(shù)月如此操作后臺系統(tǒng)是能檢測到的。

8、自己的信用卡用自己的pos機經(jīng)常性的刷也是能檢測到的。

9、整數(shù)單筆交易,如10000,50000,100050, 200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500,均有套`現(xiàn)嫌疑。

10、同一張卡在30分鐘內(nèi)在兩個或兩個以上終端上有交易,無論成功與否,包括查余額。

pos機使用要注意的問題:

1.不要刷整數(shù)以及接近整數(shù),比如10000、20000、9999、9999.99元,這樣比較容易引起銀聯(lián)調(diào)單,對客戶信用卡也不好,正確的刷卡額度應該是19850、36840這種自然數(shù)額。另外,一張卡分好幾比小額刷,1500、2500、3500連續(xù)刷,這樣也是不行的。

2.pos機不可以月刷超300萬,雖然目前很多POS單比可以刷10萬,日刷無限,但并不允許每天都刷幾十萬,不要因為費率底,把卡全部用在同一臺機子上刷,這樣銀行電腦風控系統(tǒng)告警會出紅單。切記,銀聯(lián)先查刷卡量大的,正常生意自然沒問題,萬一是TX,那就撞槍口上了。正確是控制在100萬以內(nèi),如果不夠刷,就再申請幾臺pos機。

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