距離新的征信的頒布已經(jīng)沒(méi)有幾天了，也由此最近銀行開始嚴(yán)打信用卡套現(xiàn)的事情，許多信用卡的持卡者，都被信用卡進(jìn)行了降額或者嚴(yán)重的話就會(huì)封卡的現(xiàn)象，那么銀行是根據(jù)什么來(lái)進(jìn)行判斷的呢？

1、從持卡的時(shí)間來(lái)判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)

我們都知道，現(xiàn)在各行各業(yè)的商戶被細(xì)分化，所以各類的營(yíng)業(yè)時(shí)間都會(huì)不一樣其實(shí)在你進(jìn)行刷卡的時(shí)候，如果你的刷卡時(shí)間和營(yíng)業(yè)時(shí)間吻合的話，從表面上看來(lái)是沒(méi)有任何問(wèn)題的，同樣的，如果你的時(shí)間就應(yīng)不上，你也是的話，那就可能有點(diǎn)不正常了，在這種情況下就很有可能會(huì)被銀行認(rèn)為是在套現(xiàn)。

2、從消費(fèi)的地點(diǎn)判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)

不清楚的是，現(xiàn)在的線下商戶都有一定的，自己固定的位置，如果仔細(xì)觀察的話，就會(huì)知道，在每次刷卡的時(shí)候都有附帶商戶的位置信息。那么在每次刷卡的時(shí)候相隔很遠(yuǎn)的地點(diǎn)的話，排除了盜刷的可能性以外，銀行就很有可能會(huì)被認(rèn)為是開始在套現(xiàn)，而且如果，銀行產(chǎn)生了一定的懷疑的時(shí)候，就可以采用信用卡定位功能使消費(fèi)者的刷卡位置信息變得更加的清楚。

3、從刷卡的金額判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)

其實(shí)一般情況下，刷卡的金額和社會(huì)性質(zhì)有一定的正比例關(guān)系，如果在刷卡交易時(shí)所產(chǎn)生的交易金額與商戶的性質(zhì)，規(guī)模比較大的話存在套現(xiàn)的幾率。

4、從刷卡的商戶判斷持卡人是否在違規(guī)套現(xiàn)

還有一種可能，就是在一定的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)常出現(xiàn)在同一家商戶的交易記錄，并且所產(chǎn)生的金額是比較大的，在這種情況下銀行可能就會(huì)認(rèn)為這就是一個(gè)不正常的消費(fèi)行為，因?yàn)橛械纳虘艟蜁?huì)經(jīng)常幫信用卡的持卡者進(jìn)行違規(guī)套現(xiàn)的行為。

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