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上個月月初，我愛卡社區(qū)招行版區(qū)被“封卡”兩個字屠版。大批卡友在6月8日下午14:05收到了同一條封卡短信，從經(jīng)典白到鉆石卡，不分卡種，不分額度，且聯(lián)系招行客服后均表示：只能永久封卡，還完銷卡。
回顧當日的24小時熱帖榜，排名前十帖的熱帖中有80%都是招行封卡的消息。
據(jù)當時被封卡的卡友描述，被封卡大部分人中的招行儲蓄卡都曾被非柜面交易過，其中最重要的兩個共同性風險就是：用招行借記卡做為結(jié)算卡或觸發(fā)央行反洗錢監(jiān)管。
近日，招行版區(qū)的發(fā)帖中再次出現(xiàn)了“非柜”的字眼，與上個月不同的是，這一次被封的卡都不是信用卡，而是儲蓄卡！短信如下：
“【招商銀行】尊敬的客戶：根據(jù)您留存的身份信息，我行發(fā)現(xiàn)您的賬戶交易異常，為保護您的賬戶資金安全，我行按規(guī)定暫停您賬戶的非柜面功能，詳情請咨詢我行開戶網(wǎng)點，并配合后續(xù)的盡職調(diào)查工作。如已銷戶，請忽略此短信，感謝您的理解與支持！”
招行雖然風控嚴格，容易被關進小黑屋，但是一般也就到小黑屋為止了，到了被封卡且完全沒有商量余地的情況屬于很嚴重的情況，甚至是不多見的。
“我的已經(jīng)注銷了，辦新卡都辦不了，五年內(nèi)不能辦理招商儲蓄卡?！笨ㄓ袬微光空間表示。
據(jù)分析，此次儲蓄卡封卡的原因除了延續(xù)上次的結(jié)算卡情況外，還新增了一條風險較大的操作：頻繁批量轉(zhuǎn)賬。
招商銀行的批量轉(zhuǎn)賬功能一直備受好評，在參與一些活動（如龍支付）時小招的這個功能更是大受歡迎，而大量的批量轉(zhuǎn)賬交易，快進快出，正好處罰了近來央行嚴格監(jiān)管的反洗錢監(jiān)控，一旦被銀行認定有洗錢嫌疑，當然就不是關黑屋那么簡單了。
我愛卡社區(qū)卡友@kashen95515299也曬帖證明了關于頻繁轉(zhuǎn)賬問題導致封卡的結(jié)論。
目前，儲蓄卡被封卡的卡友人數(shù)沒有上個月信用卡封卡的人數(shù)多，但是苗頭有了，我們就要提高警惕，應對風險。
小卡也溫馨提醒各位卡友，近期盡量避免頻繁批量轉(zhuǎn)賬，結(jié)算卡選擇四大行更為穩(wěn)妥。
來源：我愛卡
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