上個月月初，我愛卡社區(qū)招行版區(qū)被“封卡”兩個字屠版。大批卡友在6月8日下午14:05收到了同一條封卡短信，從經(jīng)典白到鉆石卡，不分卡種，不分額度，且聯(lián)系招行客服后均表示：只能永久封卡，還完銷卡。

回顧當日的24小時熱帖榜，排名前十帖的熱帖中有80%都是招行封卡的消息。

據(jù)當時被封卡的卡友描述，被封卡大部分人中的招行儲蓄卡都曾被非柜面交易過，其中最重要的兩個共同性風險就是：用招行借記卡做為結(jié)算卡或觸發(fā)央行反洗錢監(jiān)管。

近日，招行版區(qū)的發(fā)帖中再次出現(xiàn)了“非柜”的字眼，與上個月不同的是，這一次被封的卡都不是信用卡，而是儲蓄卡！短信如下：

“【招商銀行】尊敬的客戶：根據(jù)您留存的身份信息，我行發(fā)現(xiàn)您的賬戶交易異常，為保護您的賬戶資金安全，我行按規(guī)定暫停您賬戶的非柜面功能，詳情請咨詢我行開戶網(wǎng)點，并配合后續(xù)的盡職調(diào)查工作。如已銷戶，請忽略此短信，感謝您的理解與支持！”

招行雖然風控嚴格，容易被關(guān)進小黑屋，但是一般也就到小黑屋為止了，到了被封卡且完全沒有商量余地的情況屬于很嚴重的情況，甚至是不多見的。

“我的已經(jīng)注銷了，辦新卡都辦不了，五年內(nèi)不能辦理招商儲蓄卡?！笨ㄓ袬微光空間表示。

據(jù)分析，此次儲蓄卡封卡的原因除了延續(xù)上次的結(jié)算卡情況外，還新增了一條風險較大的操作：頻繁批量轉(zhuǎn)賬。

招商銀行的批量轉(zhuǎn)賬功能一直備受好評，在參與一些活動（如龍支付）時小招的這個功能更是大受歡迎，而大量的批量轉(zhuǎn)賬交易，快進快出，正好處罰了近來央行嚴格監(jiān)管的反洗錢監(jiān)控，一旦被銀行認定有洗錢嫌疑，當然就不是關(guān)黑屋那么簡單了。

我愛卡社區(qū)卡友@kashen95515299也曬帖證明了關(guān)于頻繁轉(zhuǎn)賬問題導致封卡的結(jié)論。

目前，儲蓄卡被封卡的卡友人數(shù)沒有上個月信用卡封卡的人數(shù)多，但是苗頭有了，我們就要提高警惕，應對風險。

小卡也溫馨提醒各位卡友，近期盡量避免頻繁批量轉(zhuǎn)賬，結(jié)算卡選擇四大行更為穩(wěn)妥。

來源：我愛卡

相關(guān)文章

花9塊錢免費看4場電影！小招又送福利啦

近日，全國低風險地區(qū)電影院正式恢復開放營業(yè)，帶著闊別已久的快樂向我們敞開了懷抱，同時，招商銀行信用卡也推出了觀影活動，來跟著小卡一起感受雙倍的快樂吧！

廣發(fā)鼎級信用卡，終免鉆石卡秒批！你上車了嗎？

雖然后續(xù)這套鉆石卡經(jīng)歷了改名、權(quán)益變更等等迷之操作，但是在免年費的大前提下，它仍然不失為一張值得申請的好卡，是普通人拿下高端信用卡的絕佳選擇之一。 準確來說，現(xiàn)在的套卡叫做鼎極銀聯(lián)白金卡+鼎極Visa無限卡。

工行200元大毛！還能抽最高18888元！

工銀e生活三周年慶錦鯉資格挑戰(zhàn)賽來啦！ 200大毛你拿到了嗎？

【我愛卡金融小百科】郵儲鼎致白金卡升級 一戰(zhàn)封神！

......

實測100元話費到手！中獎率100%的建行羊毛

建行龍卡信用卡客戶數(shù)突破1億，不但給大家?guī)砹嗣吭滤?50的刷卡活動，還上線了一個更加無腦的活動！每人每天1次抽獎機會！沒有限制！100%中獎！刷卡金、京東e卡、話費券任你挑！

服農(nóng)藥自殺后，他接到了中信信用卡的催收律師函

在宿先生死后，各類催款電話依然頻繁轟炸著他的手機，有借款平臺甚至發(fā)來了律師函。 報道中披露的中信銀行信用卡中心律師函顯示，截至7月6日，宿先生的中信銀行信用卡累計欠款共計62099.05元，信用卡中心要求宿先生在收函后即刻清償上訴所有欠款。

簡單粗暴的送錢活動！建行600元大羊腿，無腦領！

建行又出送錢活動了，這次真的是無腦領錢！

去年辦的信用卡今年才激活，銀行會按首年收取年費嗎？

到底什么是信用卡的年費？哪些信用卡是不用收取年費的呢？

玩卡先學法！學懂這些法律，才能玩轉(zhuǎn)信用卡

今晚20:00，等你來聽！

萌翻啦！被這款超可愛的交行咪咕熊貓聯(lián)名信用卡圈粉了

前方高萌預警！可可愛愛的熊貓聯(lián)名卡來咯，中國銀聯(lián) x 交通銀行 x 咪咕強強聯(lián)手，創(chuàng)意跨界推出國風熊貓聯(lián)名卡，國潮來襲，勢不可擋！

熱門文章

• 

  銀行是怎么發(fā)現(xiàn)信用卡交易異常的？

• 

  信用卡逾期后，被催收怎么辦？該怎么避免？