身份證過期或影響銀行賬戶受限，需及時(shí)更新信息

會(huì)員 2025-06-06 21:01:28 閱讀(1319) 評(píng)論關(guān)閉

近日，多家銀行及信用卡中心發(fā)布公告，稱將開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)工作。核實(shí)范圍包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期限。

中信銀行稱，2020年12月中旬起，我行將根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十六條、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》(銀發(fā)令〔2007〕第2號(hào))第十九條、《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》(銀發(fā)〔2017〕235號(hào))三、(二)項(xiàng)等相關(guān)規(guī)定，對(duì)在我行留存的身份信息存在不完整、不準(zhǔn)確、不真實(shí)，在合理期限內(nèi)沒有及時(shí)更新，且沒有合理理由等情況的個(gè)人客戶名下賬戶中止提供金融服務(wù)。

除了中信銀行外，交通銀行、廣發(fā)銀行和中國銀行也發(fā)布類似的公告。

交通銀行稱，為進(jìn)一步落實(shí)《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等監(jiān)管規(guī)定，持續(xù)完善個(gè)人賬戶信息，保障個(gè)人賬戶安全，我行持續(xù)通過交易渠道提醒、短信通知等方式告知客戶進(jìn)行個(gè)人賬戶信息完善更新。自2020年11月1日起，我行將針對(duì)個(gè)人賬戶信息仍存在不完善、不真實(shí)或已過期情況的個(gè)人賬戶實(shí)施所有非柜面出賬交易的限制。

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回復(fù)“債務(wù)逾期”

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精彩評(píng)論

抹茶姑娘

因?yàn)榻o爸爸治病欠下各種貸款、銀行四十多萬，家里還有一個(gè)沒有斷奶的孩子?，F(xiàn)在妹妹已經(jīng)請(qǐng)假照顧爸爸了。我該怎么辦。。。我真的好痛苦

1小時(shí)前贊 834

銀河里的魚：我已經(jīng)上岸一個(gè)月了，負(fù)債已經(jīng)折磨了我兩年。每天都是各種催收和起訴電話，搞的頭都大了。一個(gè)月前加了這上面的一個(gè)老師，老師給我分析了我的債務(wù)問題，還幫我做了債務(wù)規(guī)劃。問題就這么解決了，只需要每月還很少很少的一部分。催收和起訴電話也沒，都很難相信會(huì)這么簡(jiǎn)單。

抹茶姑娘：讓別人幫忙債務(wù)規(guī)劃真的有用嘛？你說的這個(gè)老師的微信號(hào)是多少？

銀河里的魚：我覺得挺特別的，他幫我解決了我兩年的債務(wù)問題。我加的那個(gè)老師的微信是：xyk859(點(diǎn)擊復(fù)制微信號(hào))

抹茶姑娘：真的很感謝，我已經(jīng)加了老師的微信，老師挺有耐心的，正在幫我分析我的債務(wù)問題。

銀河里的魚：不客氣，祝你早日上岸

Ban兒