隨著時代的發(fā)展以及保險行業(yè)的興起，保險的種類變得更加復(fù)雜，越來越多的人選擇去聘請壽險規(guī)劃師來進行投保的指導(dǎo)。但是也有很多的人對這一新興起的行業(yè)沒有什么了解，那么今天小編就帶大家來了解一下什么是壽險規(guī)劃師？壽險規(guī)劃師有沒有必要聘請？
一、什么是壽險規(guī)劃師？
中國壽險理財規(guī)劃師是中國人身保險從業(yè)人員資格考試項目（CICE）頒發(fā)的一種資格名稱。獲證人員可在中國保險行業(yè)協(xié)會官方網(wǎng)站查詢獲證信息。
中國壽險理財規(guī)劃師根據(jù)銷售產(chǎn)品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國壽險規(guī)劃師”帶上所分的類別，即中國壽險規(guī)劃師-新型壽險產(chǎn)品方向、中國壽險規(guī)劃師-健康保險產(chǎn)品方向、中國壽險規(guī)劃師-養(yǎng)老保險產(chǎn)品方向。
中國壽險理財規(guī)劃師資格分為中國壽險理財規(guī)劃師中級資格和高級資格兩個級別。主要針對保險公司及保險中介機構(gòu)的各類銷售人員、營銷管理人員、培訓(xùn)人員以及銀行的理財服務(wù)人員等。同時該資格的中級認(rèn)證分為新型產(chǎn)品、健康產(chǎn)品和養(yǎng)老產(chǎn)品三個方向，是各專業(yè)領(lǐng)域人士進行深造的良好平臺。
從法律角度上來講，沒什么本質(zhì)區(qū)別，都是保險代理人。只是要求較高，大學(xué)本科以上學(xué)歷，28-45周歲，2年以上本地工作經(jīng)驗，無壽險銷售經(jīng)驗，上一年年收入4萬元以上等是基本條件，并通過三次面試方可成為壽險規(guī)劃師。它的職責(zé)是為客房提供財務(wù)分析報告，幫助客戶認(rèn)清自己的風(fēng)險所在以及具體是多少，并提供合理的解決方案，并不僅僅是銷售保險。它角色像是客戶的保險醫(yī)生，為客戶做體檢后，根據(jù)科學(xué)的分析結(jié)果，對癥下藥，規(guī)避風(fēng)險。
壽險規(guī)劃師的標(biāo)準(zhǔn)很高，考核要求也很高，第一個月培訓(xùn)有1000元補助金，實作后第一個月要求有1500元的保單傭金收入，第二個月2000，以后每個月要求有2500元的傭金收入。這樣的考核是業(yè)內(nèi)最為嚴(yán)格的，連續(xù)兩個月不達標(biāo)，將會被除名。所以請你一定要考慮清楚，雖然收入可能是很高的，但是付出的辛苦也是常人無法接受的。
二、壽險規(guī)劃師有沒有必要聘請？
小編認(rèn)為如果進行小規(guī)模的投保的話就沒有必要聘請壽險規(guī)劃師，直接通過自己對行業(yè)的了解以及查詢相關(guān)內(nèi)容來進行投保。如果是工作比較忙而且積極狀況比較好，而且投保的選擇額度比較大則可以選擇聘請壽險規(guī)劃師。一方面可以省時省力去做更多自己覺得有意義的事情，另一方面也可以將所投的保險收益最大化。
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