在了解保險產(chǎn)品的時候，大家肯定都接觸過一個東西，也就是壽險計劃書。不同的保險公司和不同的保險產(chǎn)品都有著不同的壽險計劃書，其實從一個壽險計劃書當(dāng)中就能看出來該公司該產(chǎn)品以及該保險人員的專業(yè)度。我們所需要獲取的保險產(chǎn)品的信息也都會在壽險計劃書當(dāng)中體現(xiàn)出來。接下來我們就來一起了解一下，什么是壽險計劃書，壽險計劃書該怎么看的問題。
一、什么是壽險計劃書？
壽險計劃書其實就是保險計劃書的一種，是指保險人員根據(jù)消費者的財務(wù)狀況以及理財要求所推薦合適的保險產(chǎn)品，設(shè)計最佳的投保方案，謀求最大利益，同時幫助客戶理解保險產(chǎn)品的一份文字材料。一份計劃書看著非常的簡單，但實際上非?？简灡ｋU人員的能力。而作為消費者，我們也更應(yīng)該關(guān)注壽險計劃書，因為我們所要知道的關(guān)于保險產(chǎn)品的主要信息都會在壽險計劃書當(dāng)中體現(xiàn)出來。
二、壽險計劃書怎么看？
保險人員所做壽險計劃書的時候，其實需要我們提前向他提供自己的需求，財務(wù)和家庭情況等相關(guān)信息。信息越為準(zhǔn)確全面，那么他們所做的壽險計劃書也會越準(zhǔn)確。我們在看壽險計劃書的時候，主要要關(guān)注保險從業(yè)人員對我們的基本情況的概括，是否符合你的實際情況，然后再看根據(jù)他所總結(jié)出來的你的實際情況所做的保險產(chǎn)品推薦和組合。在看到所推薦的具體險種和保險產(chǎn)品的時候，一定也不能僅僅依靠壽險計劃書，應(yīng)該對比著壽險計劃書上的建議，自己進一步搜集具體產(chǎn)品的相關(guān)數(shù)據(jù)和條款，進行一個自我辨別。
三、看壽險計劃書時應(yīng)該注意些什么？
要知道壽險計劃書是由保險人員根據(jù)我們的情況而作出的一份材料建議，雖然有一定的參考價值，但是由于獲取信息的多少以及保險人員的能力等因素的影響我，并不是壽險計劃書就一定符合你的購買預(yù)期和實際情況。所以在拿到壽險計劃書的時候，一定要注意與自己獲取的信息相比對做一下判斷，再看值不值得信賴。與他人的建議和自己的判斷相結(jié)合，從中選擇出適合自己的保險產(chǎn)品才是最重要的。
綜上所述，壽險計劃書作為保險從業(yè)人員給消費者所提供的建議材料，具有一定的專業(yè)價值，值得參考。但是也不能盲目的聽從壽險計劃書，也要加入自己的判斷和思考，根據(jù)自己的實際情況和需求來購買保險。
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