最近有朋友問馬蜂保信用卡小編，為什么銀行風(fēng)控總是盯著自己，當(dāng)然是因為你做了錯誤的刷卡行為！下面馬蜂保信用卡小編就來說說這個話題。

很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡交易后被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點，等等信息。其實，持卡人的這些消費動作，已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是在進行信用卡套現(xiàn)識別，那么銀行是如何判定持卡人的信用卡在套現(xiàn)的呢?

首先講我們要知道哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑?

申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發(fā)類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點風(fēng)控的行業(yè)。小編建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎?但是朋友們要明白，96費改是費率統(tǒng)一，商戶不變，之前所有規(guī)則基本一致。

然后小編繼續(xù)和朋友們說說哪些個人交易行為容易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑?

一、 長期一次性還清賬單后又一性次刷空信用卡

有些持卡人刷信用卡的時候總是很喜歡一性次把信用卡所有額度套空，還款日的時候又一次性還款，也從不分期。并且在還款之后又再一次迫不及待地一次性套空，總是如此循環(huán)反復(fù)。雖然，這些持卡人可能并沒有什么套現(xiàn)的意思，也確實是需要這么消費。但是，銀行的風(fēng)控系統(tǒng)可沒有這么人性化。如果發(fā)現(xiàn)持卡人總是這么做是極有可能會判定持卡人有套現(xiàn)行為的。然后，為了預(yù)防持卡人而將持卡人的信用卡額度清零或封存。

二、總在便利店這一類型的商戶里一次性刷爆信用卡

現(xiàn)在很多小型的便利店都可以幫信用卡持卡人套現(xiàn)，如果持卡人平時確實也有套現(xiàn)的愛好，并且做過那么幾次。那么，在銀行敏感時期里還是先收斂一下吧。因為，便利店里的東西不會貴到哪里去，一次性也刷不了幾千甚至上萬塊錢。所以，如果持卡人總是在便利店里玩套現(xiàn)，那銀行不清零持卡人的額度、不封卡也就真的奇怪了。