會(huì)員
????不知道最近朋友們是否有發(fā)現(xiàn)這樣一個(gè)新事物，根據(jù)卡神小組獲悉，有這么一種卡每個(gè)月可提現(xiàn)3.5萬(wàn)元，只需在下月通過制定APP還款200元，額度就會(huì)重新恢復(fù)，可以再次提現(xiàn)3.5萬(wàn)元，如此循環(huán)往復(fù)，一年可累計(jì)提現(xiàn)42萬(wàn)元，可連續(xù)使用10年，期滿后可以繼承給子女或者愛人。那么真有這樣的好事嗎?卡神小組一直在提醒朋友們，天上不會(huì)掉餡餅，只會(huì)掉花盆。那么今天卡神小組就來(lái)和朋友們聊一聊朋友們要警惕循環(huán)卡騙局，不存在一年累計(jì)提現(xiàn)幾十萬(wàn)元!朋友們一起來(lái)看看詳細(xì)內(nèi)容吧?！ ?/p>
????有的朋友肯定會(huì)這么一算，一家三口人，如果人手一張，1年就有126萬(wàn)了?聽起來(lái)太讓人心動(dòng)了，大家只要在家使用APP就可以，都不要上班了。但還真的有人信!為搞清楚來(lái)龍去脈，卡神小組調(diào)查員通過邀請(qǐng)潛入了這個(gè)神秘組織的微信群?！ ?/p>
????首先，卡神小組調(diào)查員來(lái)揭秘所謂的循環(huán)大法?？ㄉ裥〗M調(diào)查員所在的“循環(huán)信用卡學(xué)習(xí)群”微信群中，有120多位成員，從頭像來(lái)看多為50歲以上的中老年人，且多以白底證件照為頭像，莫名有種“有組織有紀(jì)律”的感覺。一進(jìn)群，就被積極分子“某姐”的信息刷屏了，各種視頻、語(yǔ)音指導(dǎo)文件撲面而來(lái)，其中“總指揮X先生發(fā)布的特1號(hào)總動(dòng)員命令”一文中，“聽話、服從、照做、尊重”、“發(fā)自內(nèi)心的崇拜”等表達(dá)，彌漫這一股“邪教”氣息?！ ?/p>
????點(diǎn)開標(biāo)有“敲黑板”字眼的視頻，一個(gè)語(yǔ)速緩慢的女聲正在講解循環(huán)卡的由來(lái)及辦理流程，比照著80年代政府發(fā)放的無(wú)息貸款，力證循環(huán)卡項(xiàng)目正是這個(gè)時(shí)代的政府福利、這個(gè)時(shí)代的“無(wú)息無(wú)期貸款，一度讓市界懷疑，難道天上真的要掉餡餅了。然后辦卡流程也很簡(jiǎn)單。
????第一步，群內(nèi)視頻要求申請(qǐng)者關(guān)閉wifi，下載蘇寧易購(gòu)APP或京東，并綁定微信和支付寶，付款需要通過支付寶?！ ?/p>
????第二步，新用戶注冊(cè)蘇寧易購(gòu)或京東后可以領(lǐng)取10元優(yōu)惠券，然后購(gòu)買任意一個(gè)價(jià)格為10.01元的商品，通過支付寶完支付0.01元?！ ?/p>
????第三步，以文檔形式提供包括姓名、手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)及地址在內(nèi)的個(gè)人信息，并附上第二步驟的訂單截圖?！ ?
????完成這四步，申請(qǐng)人就可以在家坐等卡片寄到，并且進(jìn)入這位所謂的總裁給申請(qǐng)人設(shè)好的下一個(gè)套，“ 接卡等待激活2群”。同群的同女士向卡神小組調(diào)查員表示，她自己曾被一個(gè)所謂的“總監(jiān)”拉入位于杭州的“架構(gòu)群”。群內(nèi)有群主、總監(jiān)、講師等，屬于比較高級(jí)別人員的群，福州那個(gè)群只屬于會(huì)員群。這位姐姐也曾進(jìn)過一個(gè)湖南的會(huì)員群，比她大兩歲的王先生，不僅熱情拉她進(jìn)群，還把家中妻兒老小以及七大姑八大姨全拉進(jìn)群里，在類似積極分子的帶領(lǐng)下，可以說整個(gè)村的勞苦大眾都進(jìn)去了?？ㄉ裥〗M調(diào)查員毫不夸張的說，那個(gè)表格全是一個(gè)村工廠的?！ 】諝す九c詐騙慣犯，卡神小組調(diào)查員提醒朋友們一定要警惕。循環(huán)卡騙局的重要角色：團(tuán)隊(duì)和總指揮究竟是哪路神仙?卡神小組調(diào)查員在天眼查上查到一家名為BJ市中夏文化發(fā)展有限公司，法人同名同姓，雖然無(wú)法100%確定這家公司就是微信群中所說的中夏團(tuán)隊(duì)，但是從相關(guān)信息的重合度來(lái)看，大概率是一家。而這家公司卻已經(jīng)因未履行公示義務(wù)，于2018年7月被BJ市工商行政管理局門頭溝分局列入嚴(yán)重違法企業(yè)名單。 循環(huán)卡”騙局起底：辦卡先上京東下單，一年提現(xiàn)42萬(wàn)月還兩百，至于法人的故事似乎更精彩。卡神小組調(diào)查員在查詢此人時(shí)，發(fā)現(xiàn)一篇2002年BJ晚報(bào)的新聞：“慣騙假意招演員，招聘經(jīng)理X某被抓獲”。這篇報(bào)道中的X某，出生在一個(gè)農(nóng)民家庭，曾因私刻印章，偽裝民政局干部以及BJ市某高校系主任等身份到內(nèi)蒙古招生，騙取學(xué)費(fèi)經(jīng)歷了一段牢獄生活。2000年被釋放后，X某成立了一個(gè)文化傳播公司，在BJ市某四星級(jí)賓館內(nèi)招募司機(jī)，以收取保證金為由，欺騙多名應(yīng)聘司機(jī)，騙取金額超過40萬(wàn)元。2002年，在X某被警察逮捕時(shí)，X某正謀劃另一個(gè)騙局：為《一個(gè)靠不住的人》劇組招聘演員，騙取保證金。
????根據(jù)當(dāng)年的新聞，X某于2002年3月被捕時(shí)，當(dāng)時(shí)X某名下有一家文化公司。而目前BJ市中夏文化發(fā)展有限公司的法人徐文枝，在2002年8月也被注銷了一家北京民眾文化發(fā)展有限公司(注冊(cè)地門頭溝)，時(shí)間和地點(diǎn)都十分吻合。通過一系列線索，不少網(wǎng)友和被害者懷疑這位蟄伏了十幾年的詐騙慣犯X某，再次出山，手段升級(jí)，從當(dāng)年最流行的保證金詐騙到如今的信用卡，也算是一種與時(shí)俱進(jìn)了。除了X某這個(gè)主要角色，這場(chǎng)騙局還打著國(guó)家的名號(hào)，聲稱由所謂的“銀行理事會(huì)”主導(dǎo)項(xiàng)目，并且在過程中使用多個(gè)第三方軟件?？ㄉ裥〗M調(diào)查員撥打了銀監(jiān)會(huì)電話，詢問是否聽說循環(huán)卡以及是否了解該事件其他情況，工作人員表示：不知情，請(qǐng)不要辦理?！ ?/p>
????詐騙團(tuán)伙在宣傳中反復(fù)提及的還有一位銀行理事會(huì)信用卡總部項(xiàng)目負(fù)責(zé)人W女士。而經(jīng)過神小組調(diào)查員查詢，并未在國(guó)內(nèi)找到“銀行理事會(huì)”這樣的政府機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)工作人員也表示沒有聽過。以國(guó)家機(jī)構(gòu)背書，以政府解放卡奴為口號(hào)，吸引文化程度不高或年紀(jì)較大的群體。以視頻、音頻文件逐步指導(dǎo)，以蘇寧易購(gòu)訂單截圖證實(shí)申請(qǐng)者信用及身份，簡(jiǎn)直是環(huán)環(huán)相扣，誘人深入。
????那么用戶們是如何變現(xiàn)?又為何被騙的呢?由于目前詐騙團(tuán)伙尚未收網(wǎng)，實(shí)質(zhì)性的傷害尚未形成，勸阻家人和報(bào)警立案都有很大難度。但朋友們可以做一些大膽的推測(cè)，騙子們將通過何種方式騙錢。
????從目前的情況來(lái)看，第一種可能，詐騙團(tuán)伙單純替網(wǎng)貸平臺(tái)“拉人頭”，靠獲取獎(jiǎng)勵(lì)金盈利，根據(jù)不同銀行和網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，每張卡的獎(jiǎng)勵(lì)金從幾十元至上百元不等。當(dāng)然大多信用卡獎(jiǎng)勵(lì)金只有在激活后才能到代辦方手里，但是，詐騙團(tuán)伙已經(jīng)取得了其個(gè)人信息，包括姓名、電話、身份證、地址及銀行卡信息，還通過蘇寧易購(gòu)、京東綁定微信或支付寶來(lái)交易的方式驗(yàn)證了這些消息，在這個(gè)N種方法激活信用卡的時(shí)代，激活這張卡對(duì)詐騙團(tuán)伙來(lái)說也不是什么難事。
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????第二種可能，詐騙團(tuán)伙和某些網(wǎng)貸平臺(tái)合作，利用這些個(gè)人信息真的申請(qǐng)到額度5萬(wàn)的信用卡，然后粗暴地把卡內(nèi)5萬(wàn)元額度以某種方式劃走，由欲哭無(wú)淚的受騙者來(lái)償還。這種方法的前提是詐騙團(tuán)伙確實(shí)為每個(gè)人申請(qǐng)到5萬(wàn)元額度的信用卡，但如果額度是10萬(wàn)呢? ?
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????第三種可能腦洞有點(diǎn)大，詐騙團(tuán)伙在蘇寧易購(gòu)或者京東上開家店鋪，多上架幾個(gè)10.01元的商品，然后把商鋪二維碼發(fā)在群里，大多數(shù)群成員圖方便可能就會(huì)直接購(gòu)買。這種方法對(duì)申請(qǐng)人來(lái)說已經(jīng)是沒什么傷害了，但從詐騙團(tuán)伙大費(fèi)周章的姿勢(shì)來(lái)看，不太可能這么簡(jiǎn)單?！ ?/p>
????第四種可能，詐騙團(tuán)伙可以直接出售個(gè)人信息。在黑市中販賣個(gè)人信息如今已不是什么新鮮事，根據(jù)信息質(zhì)量不同，價(jià)格也有所差異，市場(chǎng)價(jià)格通常從幾分錢到數(shù)十元不等。這個(gè)方法有點(diǎn)低級(jí)，但也最容易快速變現(xiàn)。詐騙團(tuán)伙想要通過大量個(gè)人信息來(lái)變現(xiàn)確實(shí)可以一百種方法，只需權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)和收益選取一個(gè)最優(yōu)方式?！ ?/p>
????卡神小組總結(jié)：不過最好玩的是，蘇寧易購(gòu)和京東在這場(chǎng)騙局中被當(dāng)成工具，竟不小心成為了受益者，根據(jù)卡神小組了解，蘇寧易購(gòu)和京東在短時(shí)間內(nèi)應(yīng)該新增了不少中老年新用戶。相對(duì)于這個(gè)與時(shí)俱進(jìn)的詐騙團(tuán)伙，受騙群眾就顯得有些手無(wú)縛雞之力。卡神小組從小范圍內(nèi)了解到的情況來(lái)看，追捧循環(huán)卡的大多是年齡偏大、收入水平偏低，且對(duì)于網(wǎng)絡(luò)科技不太了解的人群。這些大多已人到中年，或背負(fù)著債務(wù)、或?yàn)榈讓觿诳啻蟊?，在生活、?jīng)濟(jì)的雙重壓力下，天上掉下的餡餅就成了他們眼中的救命稻草。這個(gè)就是卡神小組在開頭說的，家人越是勸阻，越是憤慨得不到支持和理解，深陷一種無(wú)法自拔的堅(jiān)持。這種對(duì)抗又給他們帶來(lái)一種被孤立的感覺，從而和詐騙團(tuán)伙成為了所謂的家人，以此尋求某種心理慰藉。這個(gè)才是最可怕的，所以卡神小組希望朋友們對(duì)自己的親朋好友有這樣事情的，多給一點(diǎn)理解和引導(dǎo)，不要一味的責(zé)備。不然惡性循環(huán)下，隔閡越來(lái)越大，最終的受傷的都是自己家人，朋友們說是不是?希望這個(gè)資料對(duì)朋友們有所幫助。
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