會(huì)員
2020年5月6日，廣發(fā)銀行官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于持續(xù)開展個(gè)人客戶信息核實(shí)及賬戶清理的公告》，公告內(nèi)容顯示對(duì)于未達(dá)要求的2種類型的賬戶，廣發(fā)銀行將于2020年5月6日起分批實(shí)施注銷和限制非柜面交易。
6月28日，廣發(fā)銀行發(fā)布了《關(guān)于對(duì)身份證件過期的個(gè)人客戶賬戶實(shí)施全面不收不付的公告》。
限制措施公告的發(fā)布，也標(biāo)志著銀行對(duì)個(gè)人賬戶信息核實(shí)及清理的真正開始。
隨后，中國銀行也發(fā)布了相關(guān)公告。公告表示，銀行將于近期開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)工作，自2020年7月4日起，在中國銀行留存的身份信息不完整、不真實(shí)，或有效身份證件過期且在合理期限內(nèi)沒有及時(shí)更新的客戶，將不再繼續(xù)提供金融服務(wù)。
附公告詳情：
關(guān)于推進(jìn)個(gè)人客戶身份基本信息核實(shí)和完善的公告
尊敬的客戶：
為進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人賬戶實(shí)名制、客戶身份識(shí)別等法律法規(guī)要求，我行將于近期開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)工作。需要核實(shí)的客戶身份信息范圍包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期限。對(duì)此，我行曾于2019年9月2日發(fā)布《關(guān)于開展個(gè)人客戶身份基本信息核實(shí)和完善的公告》，并持續(xù)開展個(gè)人客戶身份信息核實(shí)和完善工作。
自2020年7月4日起，如您在我行留存的身份信息不完整、不真實(shí)，或有效身份證件過期且在合理期限內(nèi)沒有及時(shí)更新的，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，我行將無法對(duì)您名下的賬戶繼續(xù)提供金融服務(wù)。由此帶來的不便，敬請(qǐng)諒解。
為保證您的賬戶正常使用，請(qǐng)您盡快通過我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或中國銀行手機(jī)銀行APP、中銀客信通小程序等渠道查看并核對(duì)您的身份信息，如存在信息不準(zhǔn)確、不完整的情況，請(qǐng)您盡快通過上述渠道更新和完善。
對(duì)于在開展客戶身份基本信息核實(shí)與完善工作中獲取的信息與身份資料，我行將依據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，嚴(yán)格采取保密措施。請(qǐng)您認(rèn)準(zhǔn)我行官方網(wǎng)站www.boc.cn及官方短信發(fā)送號(hào)碼95566，通過正規(guī)應(yīng)用市場下載使用中國銀行手機(jī)銀行APP。請(qǐng)您高度警惕假冒我行名義的電話、短信、社交媒體消息、網(wǎng)站及APP，切勿掃描或點(diǎn)擊不明來源的二維碼或各類網(wǎng)址鏈接，防止個(gè)人信息泄露或資金損失。
如有疑問，或您的金融服務(wù)被中止后有緊急需要的，請(qǐng)致電我行客戶服務(wù)熱線95566或垂詢網(wǎng)點(diǎn)工作人員。感謝您的理解與支持，我行將持續(xù)為您提供安全、優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
特此公告
中國銀行股份有限公司
二〇二〇年六月三十日
來源：我愛卡
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