1

中國人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》加大了對買賣銀行賬戶的懲戒力度。明確規(guī)定“銀行和支付機構(gòu)對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或支付賬戶的單位和個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶”

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《刑法》也明確規(guī)定，非法出售營業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國家機關(guān)公文、印章罪；非法開設(shè)對公賬戶、買賣對公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。同樣，出售個人銀行賬戶，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪以及竊取、收買、非法提供信用卡信息罪等。

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針對企業(yè)對公賬戶非法買賣行為，2019年12月，中國人民銀行與公安部聯(lián)合下發(fā)《中國人民銀行公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》（銀發(fā)[2019]304號），懲戒販賣個人銀行卡和企業(yè)對公賬戶行為，首次將出租、出借、出售和購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶的個人納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理。

來源：中國人民銀行

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