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中國(guó)人民銀行發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》加大了對(duì)買賣銀行賬戶的懲戒力度。明確規(guī)定“銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或支付賬戶的單位和個(gè)人，組織購(gòu)買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶”
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《刑法》也明確規(guī)定，非法出售營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公章的，涉嫌買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、印章罪；非法開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶、買賣對(duì)公賬戶、非法持有他人賬戶的，涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。同樣，出售個(gè)人銀行賬戶，有可能涉嫌妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪以及竊取、收買、非法提供信用卡信息罪等。
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針對(duì)企業(yè)對(duì)公賬戶非法買賣行為，2019年12月，中國(guó)人民銀行與公安部聯(lián)合下發(fā)《中國(guó)人民銀行公安部對(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》（銀發(fā)[2019]304號(hào)），懲戒販賣個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶行為，首次將出租、出借、出售和購(gòu)買銀行卡或企業(yè)對(duì)公賬戶的個(gè)人納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理。
來(lái)源：中國(guó)人民銀行
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