“互聯(lián)網(wǎng)+”已經(jīng)漸漸融入市民的生活中，給大家?guī)?lái)便捷的同時(shí)，一些不法活動(dòng)也打著“互聯(lián)網(wǎng)+”的口號(hào)制造騙局，比如不少披著 “互聯(lián)網(wǎng)金融”、“區(qū)塊鏈”外衣的“虛擬幣”。

隨著比特幣價(jià)格在4萬(wàn)元左右的高位震蕩，國(guó)產(chǎn)虛擬貨幣也變得日趨活躍。雖然去年以來(lái)，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告，要求各類(lèi)代幣發(fā)行融資活動(dòng)立即停止，國(guó)內(nèi)最后兩家比特幣交易平臺(tái)也先后關(guān)停。但這場(chǎng)充滿風(fēng)險(xiǎn)的游戲并未就此退燒，不少投機(jī)者在比特幣參數(shù)基礎(chǔ)上做出修改，“發(fā)明”出各種“山寨幣”，通過(guò)拉人頭方式制造傳銷(xiāo)騙局。

比特幣等主流虛擬貨幣交易所的關(guān)停，給不少“山寨幣”帶來(lái)可乘之機(jī)。記者發(fā)現(xiàn)，在QQ等社交軟件上輸入“幣”字，發(fā)現(xiàn)了大量以“玩客幣”、“雷達(dá)幣”等命名的群。

在論壇貼吧中，“以特幣”、“紅貝殼幣”、“HBB環(huán)保幣”等虛擬幣五花八門(mén)，一些幣友不斷曬出翻倍的截圖并進(jìn)行推廣：“零投入零風(fēng)險(xiǎn)，只漲不跌，變現(xiàn)容易?！薄巴扑]人可獲得‘領(lǐng)導(dǎo)’獎(jiǎng)勵(lì)?！薄耙粋€(gè)人推廣5個(gè)人，撿600元，乞丐都可以干。”

“山寨幣”涉嫌傳銷(xiāo)的情況正在全國(guó)多地出現(xiàn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k傳銷(xiāo)犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷(xiāo)犯罪比例不小。今年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個(gè)。

多種忽悠套路

短時(shí)間制造“吸錢(qián)黑洞”

從各地查處的案件情況來(lái)看，此類(lèi)傳銷(xiāo)依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過(guò)借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資人被騙卻不自知。

據(jù)通川區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，這類(lèi)傳銷(xiāo)騙局在群眾參與初期往往給予返利誘惑，制造盈利假象，引誘更多人員加入并繼續(xù)發(fā)展下線。且涉嫌傳銷(xiāo)的“山寨幣”交易系統(tǒng)多部署在海外，很難徹底監(jiān)管。

比如2017年9月，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案。經(jīng)法院審理查明，該傳銷(xiāo)組織系境外向中國(guó)境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷(xiāo)網(wǎng)站及營(yíng)銷(xiāo)模式由保加利亞人建立，服務(wù)器則設(shè)立在丹麥哥本哈根。

同時(shí)，在宣傳過(guò)程中，大部分山寨“虛擬幣”都捏造背景打造門(mén)面增加迷惑性。在?？谑芯狡偏@的“亞歐幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案中，涉事公司聲稱(chēng)有國(guó)資背景，犯罪嫌疑人劉某更是宣稱(chēng)自己是虛擬貨幣領(lǐng)域的專(zhuān)家。

一年時(shí)間，就發(fā)展會(huì)員4.7萬(wàn)余人，涉及金額40.6億元。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些“高大上”的標(biāo)簽其實(shí)均為捏造。另外，涉事公司還在多個(gè)城市豪華酒店召開(kāi)推介會(huì)和論壇，給投資者“洗腦”。

警方提醒：

投資者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

警方表示，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)是傳銷(xiāo)的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門(mén)建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長(zhǎng)。

警方提醒廣大市民：不法分子以虛擬貨幣為幌子，利用虛擬貨幣真假難辨的特征和普通老百姓知識(shí)上的空白，名義上投資理財(cái)，實(shí)際上進(jìn)行的是詐騙、傳銷(xiāo)等違法犯罪活動(dòng)。市民們要擦亮眼睛，選擇合法投資渠道，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不要被所謂的“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”所蒙蔽，用智慧看管好自己的錢(qián)袋子。

同時(shí)警方也提醒廣大投資者理性投資，投資過(guò)程中，要了解企業(yè)或個(gè)人吸收資金行為是否符合金融管理法律規(guī)定，考察企業(yè)或個(gè)人真實(shí)的資產(chǎn)、運(yùn)營(yíng)狀況，分析其承諾的收益是否合理，不要被“耀眼的招牌、誘人的項(xiàng)目、高額的收益”等表象所迷惑而盲目投資。

另外，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，非法金融活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。投資者首要考慮資金安全，不要受高息的誘惑而動(dòng)心，避免“賺了利息、丟了本金”。