早在2017年9月，證監(jiān)會(huì)等七部委禁止國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易和相關(guān)交易所，但近期，一些不法分子繼續(xù)頂風(fēng)作案，推出各種所謂虛擬貨幣類投資項(xiàng)目，以挖礦、兌幣為名大肆進(jìn)行傳銷、非法集資活動(dòng)。

背景調(diào)查

2月19日，有群眾在后臺(tái)咨詢一個(gè)叫做“NNB享祥幣”的挖礦賺錢APP是不是騙局？鷹鑒通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“享祥幣”打著區(qū)塊鏈旗號(hào)非法發(fā)行虛擬貨幣，以投資購(gòu)買“礦機(jī)”就可通過(guò)挖幣、兌換、交易等獲得高額回報(bào)的方式發(fā)展下線，涉嫌以挖礦、兌幣為名進(jìn)行傳銷活動(dòng)。

鷹鑒了解到，“NNB享祥幣”自稱是一個(gè)為AI應(yīng)用提供公有區(qū)塊鏈的平臺(tái)。能夠讓資料資源方、應(yīng)用開發(fā)方、運(yùn)行平臺(tái)資源方和用戶在這個(gè)區(qū)塊鏈上自由發(fā)布和使用各自的資源和應(yīng)用，以更低的技術(shù)門檻和成本將AI應(yīng)用生態(tài)建設(shè)到區(qū)塊鏈平臺(tái)之上。

該平臺(tái)宣稱，“NNB享祥幣”將構(gòu)建一個(gè)良性的生態(tài)圈，促進(jìn)資源分享，激勵(lì)更多參與到智慧化應(yīng)用的開發(fā)與落地，推動(dòng)人工智能在可信、可靠的環(huán)境中發(fā)展，讓私人產(chǎn)生的資料，轉(zhuǎn)化成給每個(gè)人的更精準(zhǔn)化的服務(wù)。

但鷹鑒發(fā)現(xiàn)，“NNB享祥幣”的APP上，沒(méi)有任何和AI應(yīng)用相關(guān)的板塊和內(nèi)容，明顯是一個(gè)“掛羊頭賣狗肉”的平臺(tái)。同時(shí)，鷹鑒通過(guò)查詢其APP的域名發(fā)現(xiàn)該APP屬于非法網(wǎng)站，沒(méi)有在工信部備案。

另外，早在去年12月份就有自媒體在網(wǎng)上曝光“NNB享祥幣”的域名注冊(cè)購(gòu)買地在安徽省。目前，該域名持有人已經(jīng)把注冊(cè)購(gòu)買地址隱藏了起來(lái)。

模式調(diào)查

“NNB享祥幣”還宣稱，該平臺(tái)是一個(gè)主要以區(qū)塊鏈賺錢為主，用戶只要注冊(cè)并實(shí)名認(rèn)證后，即可獲得免費(fèi)獲得一臺(tái)虛擬的“礦機(jī)”和“礦池”，即可開始“挖礦”賺錢。

“NNB享祥幣”將“礦機(jī)”劃分為微型云礦、小型云礦、中型云礦、大型云礦和超級(jí)云礦六個(gè)檔位。用戶想要獲得上述“礦機(jī)”開始“挖礦”賺錢，必須需要消耗10枚到2000枚不等的享祥幣。

其中，微型云礦每30天可以產(chǎn)出15枚享祥幣和增加1G算力；小型云礦每60天產(chǎn)出150枚享祥幣和增加10G算力增加；中型云礦每天60天產(chǎn)出450枚享祥幣和增加30G算力；大型云礦80天產(chǎn)出1760枚享祥幣，算力增加100G；超級(jí)云礦100天產(chǎn)出3520枚享祥幣，算力增加200G。

同時(shí)，“NNB享祥幣”平臺(tái)根據(jù)發(fā)展下線的人數(shù)和購(gòu)買礦機(jī)的數(shù)量，將用戶劃分為四個(gè)級(jí)別。用戶發(fā)展下線人數(shù)越越多，級(jí)別就越高。同時(shí)，獲得的礦機(jī)、算力、全球分紅獎(jiǎng)、分享獎(jiǎng)、感恩獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì)就越多。

“NNB享祥幣”平臺(tái)規(guī)定，享祥幣可以在內(nèi)盤掛賣進(jìn)行交易，還可以直接充話費(fèi)和石油。算力可以加快礦機(jī)挖礦的速度，產(chǎn)出更多的虛擬貨幣。

風(fēng)險(xiǎn)提示

按照《禁止傳銷條例》規(guī)定，“NNB享祥幣”的上述行為已經(jīng)存在傳銷的涉嫌。在傳銷活動(dòng)中，參與者通常要交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，通過(guò)不斷發(fā)展人員加入，拉人頭，形成上下層及網(wǎng)絡(luò)，并從直接或間接發(fā)展的下線繳納的費(fèi)用中提取報(bào)酬。

另外，“享祥幣”的發(fā)行方也存在違規(guī)發(fā)行虛擬貨幣的行為。2017年9月4日，證監(jiān)會(huì)等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》中明確禁止虛擬貨幣在我國(guó)交易和流通。

該公告指出，融資主體通過(guò)代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集所謂的虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為。任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或虛擬貨幣，不得為代幣或虛擬貨幣提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。

同時(shí)，“NNB享祥幣”平臺(tái)要求參與者在十名認(rèn)證的過(guò)程中，填寫詳細(xì)的銀行卡信息、上傳身份證正反面掃描件，以及手持身份證照，也存在泄漏個(gè)人隱私的風(fēng)險(xiǎn)。