會員
近日，銀聯(lián)發(fā)布多個文件，開啟了整治非法交易模式。
3月2日，銀聯(lián)對外發(fā)布公告《銀聯(lián)禁止成員機構(gòu)為非法交易提供支付服務(wù) 專家支招保護持卡人資金安全》，文章提示，仍有個別收單機構(gòu)并未嚴格落實相關(guān)規(guī)則制度，未能采取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。
與此同時，督促收單機構(gòu)嚴格落實無卡快捷支付業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的主體責(zé)任，把嚴商戶入網(wǎng)審核，認真開展商戶真實性和合規(guī)性調(diào)查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務(wù)。同時，銀聯(lián)要求收單機構(gòu)規(guī)范顯示交易信息，準確體現(xiàn)真實商戶和收單機構(gòu)名稱，對于濫用或套用“銀聯(lián)”字樣的行為，將堅決采取法律措施。
而近日，銀聯(lián)將諸多風(fēng)險提示內(nèi)容進行細化，并以提示、公告形式向收單機構(gòu)發(fā)布。
整治條碼支付進件與云閃付商戶拓展
3月4日，銀聯(lián)發(fā)布《風(fēng)險提示》，表示，銀聯(lián)偵測發(fā)現(xiàn)有疑似不法分子利用條碼支付綜合前置平臺（以下簡稱條碼平臺）商戶快速進件通道，進件風(fēng)險涉賭商戶。
對于各收單機構(gòu)，銀聯(lián)給予了3方面的提示：
一、各收單機構(gòu)應(yīng)執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行公告〔2013〕第9號公布）以及《條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范（試行）》（中國人民銀行銀發(fā)〔2017〕296號）等規(guī)定，特別應(yīng)做好如下兩點工作：
1、收單機構(gòu)在審核商戶進件時，必須要配置審核崗以保證業(yè)務(wù)安全性與合規(guī)性。
2、收單機構(gòu)不得將收單核心業(yè)務(wù)交由外部服務(wù)商操作完成。
二、對于條碼平臺的相關(guān)功能，收單機構(gòu)應(yīng)平衡好便捷性和安全性。
1、對于免審功能，目的是在安全可控的前提下，實現(xiàn)商戶快速進件，切不可直接將該功能用于“商戶入網(wǎng)即生效”；同時，建議該功能僅開放給收單機構(gòu)內(nèi)部機構(gòu)，不能開放給外部服務(wù)商，且免審商戶要圈定業(yè)務(wù)范圍和做業(yè)務(wù)限制，如設(shè)置限額（單筆、單日）、僅限借記卡等。
2、收單機構(gòu)應(yīng)靈活應(yīng)用平臺本身風(fēng)控功能，對涉嫌風(fēng)險交易商戶快速反應(yīng)。
三、中國銀聯(lián)一直禁止成員機構(gòu)以任何形式為互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺、套路貸、互聯(lián)網(wǎng)銷售彩票平臺、非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結(jié)算服務(wù)。
不久之后，3月5日，銀聯(lián)再次發(fā)布《關(guān)于再次重申中國銀聯(lián)關(guān)于規(guī)范云閃付服務(wù)商商戶拓展行為的公告》（以下簡稱《公告》），《公告》表示，有部分服務(wù)商假借銀聯(lián)名義，以招募“二級服務(wù)商”、“代理商”、“獨家代理”進行銀聯(lián)云閃付推廣等名義收取費用（含慧商云集的相關(guān)公司）。銀聯(lián)此前已經(jīng)第一時間通知相關(guān)收單機構(gòu)排查其合作服務(wù)商情況，督促其確保業(yè)務(wù)合規(guī)。
公告再次表示銀聯(lián)不允許服務(wù)商以任何與銀聯(lián)有關(guān)的名義（包含但不限于“銀聯(lián)獨家代理”、“銀聯(lián)官方授權(quán)”、“銀聯(lián)城市合作伙伴”、“銀聯(lián)城市運營中心”、“銀聯(lián)二級代理”），招收代理商、加盟商或投資人等。
銀聯(lián)不向服務(wù)商或拓展人員收取任何費用，不允許服務(wù)商以任何與銀聯(lián)有關(guān)的名義向他人收取費用，包括但不僅于代理費、加盟費、物料費、服裝費、中介費等。
與此同時，銀聯(lián)要求各服務(wù)商及拓展人員在商戶拓展中，應(yīng)當嚴格遵守相關(guān)監(jiān)管要求，不得進行任何虛假或夸大宣傳等違法行為，不得未經(jīng)許可使用銀聯(lián)品牌標識。
公安部打擊，更嚴的支付監(jiān)管來臨
早在2月28日，公安部便召開專題會議，研究部署打擊治理跨境賭博工作。
公安部要求，深挖打擊一批為跨境賭博等犯罪提供資金結(jié)算的“地下錢莊”和網(wǎng)絡(luò)支付平臺，集中打掉一批為跨境賭博犯罪提供技術(shù)支撐的國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)運營商。要拓寬跨境賭博及與其關(guān)聯(lián)的涉黑、詐騙、洗錢、綁架、拐賣、偷渡、金融等犯罪線索收集渠道，建立線索通報、案件會商、聯(lián)合行動等工作機制，確保整體推進、一體打擊。
而在3月4日銀聯(lián)發(fā)布的《風(fēng)險提示》中，就直接表明，有疑似不法分子利用條碼支付綜合前置平臺商戶快速進件通道，進件風(fēng)險涉賭商戶。
此外最近煙臺市審判的一個案件，便是與條碼支付業(yè)務(wù)涉賭有關(guān)。
犯罪團伙大量發(fā)展微信用戶注冊成為平臺的收款員，收款員按照平臺指令使用微信二維碼收款（即違法平臺接受客戶的充值），收款成功后提現(xiàn)到微信綁定的銀行卡，再使用網(wǎng)上銀行、手機銀行等網(wǎng)絡(luò)支付工具轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶的方式完成資金支付結(jié)算。經(jīng)查，犯罪團伙非法從事資金支付結(jié)算的金額共計人民幣15億余元。
法不責(zé)眾，個人碼涉賭洗錢，已經(jīng)成為了目前支付行業(yè)反洗錢最頭痛的事，而正值315來臨之際，銀聯(lián)如此密集的發(fā)布相關(guān)風(fēng)險提示，也表明了其對非法交易整治的決心。
來源：移動支付網(wǎng)
相關(guān)文章
今日，浦發(fā)銀行攜手西貝莜面村聯(lián)名推出了一張浦發(fā)銀行西貝莜面村聯(lián)名卡。在這段特殊的疫情期間的節(jié)日里，表達一份特殊的愛，也留存了一份特殊的紀念意義。
【新卡推薦】浦發(fā)西貝聯(lián)名卡上線，首刷贈一整年會員！
近日，浦發(fā)銀行同期推出的新戶刷卡活動。以往銀行對于新戶刷卡的獎勵無非是搶贈還款金，但這次浦發(fā)銀行推出了瓜分50億積分+排名領(lǐng)獎品的大手筆活動，實屬不易！
瓜分50億積分！大手筆簡單粗暴活動又來了！
新冠肺炎疫情沖擊之下，信用卡發(fā)卡量和交易量正呈斷崖式下滑。對此銀行是否將考慮下調(diào)新增發(fā)卡目標？又將如何破解線下交易銳減的困局？
信用卡發(fā)卡量和交易量呈斷崖式下滑，疫情之下銀行要如何破局？
希望問答可以幫到大家！
【千家講壇第6期】交廣民光專場43組問答！專治各種不懂
滿口甜言蜜語的“老賴”，隱瞞已婚事實，假扮成功人士，以結(jié)婚為餌騙取學(xué)妹及其家人231萬余元。
愛情騙子？老賴隱瞞已婚事實，以結(jié)婚為餌騙取錢財231萬！
豫北小縣城，私企普通員工，有社保(基數(shù)很低，網(wǎng)上可查)，有縣城自己的公積金(基數(shù)非常低，網(wǎng)上查不到)，縣城里有工農(nóng)中建郵中原，市里有廣發(fā)中信民生興業(yè)浦發(fā)交通鄭州。第一張卡是剛工作時，應(yīng)該是2012年，
分享我的按計劃申卡經(jīng)歷！小縣城12卡，授信年收入三倍50萬
在申請信用卡時，大多數(shù)人都有過被拒的經(jīng)歷，即使是再次申請，換家銀行申請仍然未通過，這究竟是什么原因呢？ 今天和大家分享幾個申卡失敗后的解決辦法
申卡被拒怎么辦？9大辦法幫你“對癥下藥”！
“大赦天下”的餡餅不會天天有，正確用卡、理性消費才是王道！
信用卡欠款，一審判5年半，二審才3年！他走了什么門路？
越來越多的人喜歡在生活中使用信用卡，信用卡在為用戶帶來優(yōu)惠便利的同時，也存在一定的財產(chǎn)損失風(fēng)險——盜刷。
如何讓銀行理賠你“不翼而飛”的錢？
不少人都渴望完成環(huán)球旅行，看看那么大的世界，奈何出國旅游價格不菲，所以要實現(xiàn)愿望，就免不了一筆巨額開支。然而，美國一對夫婦卻利用信用卡積分，省下一大筆旅游費用。
神級操作！夫妻辦45張信用卡看世界，用積分游22國，省下400萬
