后疫情時(shí)期，不法分子利用投資人追求暴富的心理，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、虛擬貨幣、投資理財(cái)?shù)炔粩嗷臃碌男问?，誘騙群眾參與傳銷或非法集資，俗話說(shuō)：天上是餡餅、地下是陷阱。參與傳銷是違法行為，將依法承擔(dān)法律責(zé)任。

近日，寧夏部分社交軟件頻頻出現(xiàn)投資“ARW”虛擬貨幣可獲高額回報(bào)的信息，該平臺(tái)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)虛擬資金控制交易行情，交易貨幣為“火幣”“箭頭幣”等多種虛擬貨幣，參與者投資一定金額，定期結(jié)算；每發(fā)展一個(gè)參與者，即可提成其利潤(rùn)的30%。這些信息成功吸引了一些熱心于投資人士的關(guān)注和參與。

寧夏公安經(jīng)偵部門獲悉這一線索后，立即會(huì)同網(wǎng)安部門主動(dòng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)"ARW"平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)和服務(wù)器設(shè)在境外，打著區(qū)域鏈或物聯(lián)網(wǎng)等旗號(hào)，以網(wǎng)絡(luò)刷單、拉人頭等方式誘騙投資者并大力發(fā)展下線，是一種典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷行為。

據(jù)此，公安民警果斷采取措施，約談創(chuàng)建“ARW”微信群的組織者，責(zé)令其退還投資款，解散所建的群。對(duì)尚未投資但仍在觀望的投資人，通過(guò)各種方式聯(lián)系逐一告知風(fēng)險(xiǎn)，全部予以勸導(dǎo)退出。

據(jù)自治區(qū)公安廳經(jīng)偵總隊(duì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，虛擬貨幣不具貨幣屬性，不具有和貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。凡是以虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、原始股、物聯(lián)網(wǎng)名義宣傳投資入股，保證賺錢的，都屬騙局；凡是拉人頭發(fā)展下線抽取提成層層獲利的，一定是傳銷。

最后這類行為存在多種違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以炒幣升值獲利和發(fā)展下線獲利為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

廣大投資者要樹(shù)立正確投資理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，及時(shí)舉報(bào)相關(guān)違法違規(guī)線索。公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合主（監(jiān)）管部門，在加強(qiáng)宣傳防范工作的同時(shí)，對(duì)虛假宣傳推廣有關(guān)虛擬貨幣項(xiàng)目或平臺(tái)的，始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢(shì)，綜合運(yùn)用約談?dòng)?xùn)誡、行政調(diào)查、封停平臺(tái)、刑事立案等多種手段予以堅(jiān)決打擊。

早在2018年，公安部等多部門發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。

此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)期維系。

4月2日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于參與境外虛擬貨幣交易平臺(tái)投機(jī)炒作的風(fēng)險(xiǎn)提示》，再次警示消費(fèi)者不要參與虛擬貨幣交易活動(dòng)及相關(guān)投機(jī)行為。

近年來(lái)，購(gòu)買虛擬貨幣可以一夜暴富，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由，能夠?qū)沤z逆襲迎娶白富美的宣傳比比皆是，這些錯(cuò)誤的、負(fù)面的甚至扭曲的價(jià)值觀被廣泛宣傳，帶來(lái)了極大影響，使普通投資者迷失了正確的財(cái)富觀。除投資者要保持頭腦清醒之外，有關(guān)監(jiān)管部門也應(yīng)對(duì)此堅(jiān)決予以打擊。

在不斷加強(qiáng)投資者教育的基礎(chǔ)上，監(jiān)管和執(zhí)法部門應(yīng)進(jìn)一步嚴(yán)懲圍繞虛擬貨幣開(kāi)展的非法集資、金融詐騙以及洗錢等違法行為；加大對(duì)相關(guān)領(lǐng)域宣傳推廣內(nèi)容的管理；構(gòu)建順暢、快捷和有效的投訴舉報(bào)渠道，為金融消費(fèi)者的合法權(quán)益筑牢防火墻。