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代理人怎么幫客戶退保?

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1 個回答 #熱議# 中國人壽退保怎么辦理?
馬蜂君 2022-07-25 12:45:11

投保人沒有時間或精力自己去辦理退保手續(xù)的話,是可以委托他人代理退保的。

代理人退保的流程是差不多的,不過需要提供的退保材料更多而已。一般投保人退保只需要攜帶保險合同解除申請書、投保人身份證、保單、投保人的銀行賬戶復(fù)印件還有繳費證明等材料。代理退保除了以上材料外,還需要準備好代理人的身份證件、投保人簽字的退保委托書還有代理人與投保人的關(guān)系證明材料。代理人攜帶以上材料直接去線下營業(yè)網(wǎng)點辦理退保手續(xù)就好,之后保險公司的退保操作都是一樣的。

一般退保僅能委托投保人的父母、子女或配偶還有保險業(yè)務(wù)員代理退保,投保人名義下任一保單的保險業(yè)務(wù)員都是可以的,不一定要是這份要退保保單的業(yè)務(wù)員。

哪些情況可以全部取回?

如果處在猶豫期,基本都能全額取回所有金額。但過了猶豫期中途再想取回,正常情況下只能取回現(xiàn)金價值,損失非常大;不僅取不出全部金額,保險的保障也會消失,取出時一定要慎重。那想取出是否還能全額取回呢?其實如果銷售過程中代理人有違規(guī)操作的還是有機會全額退保取回的。那么具體有哪些情況呢?

代理人是有代簽字行為

銷售過程中有返錢或者送禮

銷售過程中夸大產(chǎn)品收益和理賠

代理人有誘導(dǎo)或者誤導(dǎo)銷售等

如果你不確定你能不能全額取回,加我的微信:xys782(點擊復(fù)制微信號)

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