基金、股票、貴金屬、外匯、債券是全球投資者資產(chǎn)配置首選的五大工具，這2年國內(nèi)的貴金屬投資市場很熱，現(xiàn)在我們說的貴金屬交易是現(xiàn)貨交易，也就是非實(shí)物交易，現(xiàn)貨交易就是通過買漲買跌，通過判斷后市的走勢來賺錢的一種方式，和股票類似的，但交易模式比起股票來有很多的創(chuàng)新，比如T+0，比如可以利用10多倍的杠桿，比如可以做多賺錢也可以做空賺錢等等。那么，貴金屬交易既然是一種資本市場的正常交易，為何又被人稱為是貴金屬投資騙局呢？

現(xiàn)貨貴金屬投資騙局一般都是炒黃金和炒白銀，尤其是白銀投資騙局最為頻繁。

對這個行業(yè)，我的一個比較直觀的感受是----從最早的香港公司電話報(bào)盤，到后來的網(wǎng)絡(luò)下單，再到后來的微盤、互聯(lián)網(wǎng)金融等各種五花八門的包裝，這一行的本質(zhì)幾個字沒變：虛構(gòu)的平臺---賺錢的假象---客戶虧錢---平臺跑路或被關(guān)停整頓。

其實(shí)只要學(xué)會辨別貴金屬投資騙局的手法，以及掌握一些貴金屬投資的防范措施，貴金屬投資騙局就不再可怕！

本站就為大家總結(jié)了一些現(xiàn)貨貴金屬投資騙局手法大全，供大家參考。

貴金屬投資騙局揭秘

1、假平臺

所謂假平臺，就是這個貴金屬投資公司的名字、證書、網(wǎng)站等均是偽造，屬于完全無中生有的平臺。其會以高利潤、贈金多來吸引投資者的注意，同時還會吹捧平臺在某地區(qū)有多出名，或者提供一堆偽造的資質(zhì)證書，以獲得投資者的信任，而在投資者提出要先測試模擬盤時，可能為你提供其他平臺的模擬賬號，一旦騙子騙到你入金，就會馬上卷款潛逃。

2、冒充平臺

冒充貴金屬交易平臺就相當(dāng)于一些山寨產(chǎn)品，它會復(fù)制知名現(xiàn)貨黃金品牌的名字、網(wǎng)站資料等信息，來蒙騙粗心大意的投資者進(jìn)入貴金屬投資網(wǎng)站開戶，這些山寨網(wǎng)站連接著私人賬戶，所以在入金那刻起，你的資金就可能不再屬于你。重要的是，當(dāng)投資者發(fā)現(xiàn)被騙時，可能無從訴求，因?yàn)楸幻俺涞墓俜酵顿Y平臺并不知情。

3、野雞平臺

野雞平臺是指那些確實(shí)存在、但掛靠的卻是非合法的野雞貴金屬投資交易所的平臺，這些平臺會向你提供證書文件，但大部分都是虛構(gòu)、不具法律效力的，對市場不太熟悉就可能被蒙騙了。此外，這些平臺的軟件都是自己研發(fā)，報(bào)價、趨勢都與國際市場不同，而且交易也沒有進(jìn)入真實(shí)市場，因此無論投資技術(shù)多高，都無法盈利。

4、黑平臺

貴金屬投資的黑平臺跟黑店差不多，其有正規(guī)的交易資格、入金渠道，報(bào)價正常，交易單也能進(jìn)入真實(shí)市場，但通常交易或出金會出現(xiàn)騙局。比如，在交易中，你可能會遇到亂給建議故意讓你輸?shù)姆治鰩煟蚬室饣c(diǎn)擴(kuò)大你的虧損。又比如，在你做單較為頻繁時，可能以檢測到你的賬戶正在進(jìn)行異常交易而被凍結(jié)。在你申請出金時，又可能會遇到由于手?jǐn)?shù)做不夠而要收取巨額手續(xù)費(fèi)，否則無法出金。

5、貴金屬現(xiàn)貨交易

小王去某黃金貿(mào)易公司買千足金，有兩種方式，一是買入黃金后拿回家，半年到一年后由貿(mào)易公司回購，并給予年利率15%的投資回報(bào)；

二是買的黃金托管在貿(mào)易公司，同樣最后由貿(mào)易公司回購，年利率給到20%以上。貿(mào)易公司宣稱，籌集資金用于在馬來西亞開礦。

實(shí)際情況是，礦產(chǎn)項(xiàng)目是假的，給客戶的黃金是貿(mào)易公司從有資質(zhì)的珠寶公司買的，很多人托管的黃金是同一個編號（一金多托），已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)悉該貿(mào)易公司吸收了9000萬投資，給投資人造成7000萬直接經(jīng)濟(jì)損失。

這種以黃金來包裝的非法集資防不勝防，花樣千變?nèi)f化，普通老百姓極極容易上當(dāng)受騙。

6、對賭平臺

在2014年的“3·15”晚會上，央視就曝光新天地等現(xiàn)貨貴金屬交易平臺實(shí)為對賭平臺，投資者投資只會虧損，不會賺錢，而所謂的現(xiàn)貨貴金屬投資實(shí)際上是一場對賭游戲，“客戶跟平臺對賭，你賺了錢，那么公司就要虧錢?！?/p>

這樣一種對賭的平臺其實(shí)就是貴金屬的黑平臺交易，他們通常會先用一些盈利的例子來吸引投資者的注意，聲稱貴金屬的大行情要來了，并口頭承諾一定不會虧損，從而使投資者跌入黑平臺的騙局。

但其實(shí)這些資金往往是不會流入貴金屬交易中，他們會把資金扣住，再以投資者判斷行情失誤為由，將資金一點(diǎn)一點(diǎn)虧光。

這些黑平臺還會用密碼錯誤無法交易，或者登陸賬號會掉線等理由來搪塞，限制出金的時間，凍結(jié)賬戶。而等到投資者發(fā)現(xiàn)的時候，賬戶上的資金卻就早已虧損見底。?

至于所謂的“外盤”（香港、澳門、新加坡、歐美、甚至其他國家地區(qū)），有些現(xiàn)貨貴金屬平臺是真實(shí)的，但一是杠桿太大，普通人虧錢太容易，二是一旦出現(xiàn)維權(quán)，你得去所在國，在我國是不受法律保護(hù)的。最關(guān)鍵的是，這里大多數(shù)平臺都是假冒的，就是跟你對賭----你輸錢他才能賺錢！

因此，投資者在進(jìn)行現(xiàn)貨貴金屬投資之前，一定掌握基本的金融知識，樹立理智的心態(tài)，學(xué)會如何識別貴金屬交易平臺，才不會掉入貴金屬黑平臺的投資騙局。?

7、正規(guī)平臺也要注意

在貴金屬投資騙案里居然有些是正規(guī)平臺，也可能會陷入一些容易忽視的陷阱，導(dǎo)致資金不翼而飛。

比如說，交易時讓投資者滑點(diǎn)，或在非劇烈波動的正常行情中，盈利時經(jīng)常無法平倉，從而導(dǎo)致投資者轉(zhuǎn)盈為虧或虧損放大。在頻繁交易、經(jīng)常做超短線時，以異常交易凍結(jié)賬戶，使投資者無法交易也無法出金。在出金條款上的手?jǐn)?shù)要求及所需的手續(xù)費(fèi)，也要多加注意。

8、非專業(yè)導(dǎo)致的投資虧損

這類情況是最多的，占到80%以上。因?yàn)樽约赫`入貴金屬交易，不專業(yè)導(dǎo)致虧損，這個就和你炒股最后虧本是一個道理，談不上是不是騙局，同理，你買了一套房子最后房子跌價了，你也不能說這個房子是騙局一樣的。

那么，問題出在那里呢？最核心的原因還是在于當(dāng)初找投資人開戶的業(yè)務(wù)員，把貴金屬交易賺錢說的很簡單，而投資人輕信了他們的承諾，在沒有足夠?qū)I(yè)幫助或者指導(dǎo)的情況下虧掉了投資。

貴金屬投資詐騙方式

詐騙分子在利用互聯(lián)網(wǎng)行騙時，最開始是通過相親網(wǎng)站獲取的投資者信息。

比如一些知名的相親網(wǎng)，一個詐騙分子會注冊N個賬號，通常是裝扮成白富美身份。發(fā)現(xiàn)目標(biāo)投資者，會在網(wǎng)站上先簡單交流一下，然后設(shè)法加上目標(biāo)投資者的微信或QQ。

詐騙分子會先以談戀愛的方式穩(wěn)固感情。等聊的差不多的時候，就會說我在做什么什么投資，要你跟她有什么共同愛好之類的。

后來微信搖一搖、附近的人、漂流瓶、QQ群、碰碰等，這里重要的說下微信。一般業(yè)務(wù)員都把微信包裝成白富美，家里條件優(yōu)越，開豪車住豪宅，每天都是在吃喝玩樂旅游之類的。（他們的目標(biāo)群體，三十歲以上男性，非貴即富）當(dāng)然有很多收入一般的家庭也卷了進(jìn)來，少的虧個幾萬，多的幾十萬傾家蕩產(chǎn)。大多數(shù)業(yè)務(wù)員都是摳腳大漢。

有的人很好奇為什么打開附近人加的好友怎么會在千里之外，那我告訴你吧。有些模擬軟件把微信QQ登陸上去，可以定位到中國任何一個城市。比如你在山東我在福建，電腦登陸上軟件定位到山東就出現(xiàn)在你附近了，是不是感覺很神奇。

貴金屬投資騙局防范

1、在面對有關(guān)錢的話題時，不要被感情、美色左右，而應(yīng)該理性面對，產(chǎn)品信息、平臺資質(zhì)等該詳細(xì)咨詢的問題一個不能少。

2、開戶前，根據(jù)其提供的資料，登陸相關(guān)網(wǎng)站、論壇或親自到該投資平臺的辦公地點(diǎn)逐一核實(shí)。

3、提高自身對投資的認(rèn)識，投資必有風(fēng)險(xiǎn)，不可能有百分百盈利，如果其保證你能賺，就要相當(dāng)小心了。

4、提高自身看盤能力，不要盲目聽信他人的建議，除非對方有依有據(jù)且符合自己的看法。

5、無論對方跟你關(guān)系有多親密，簽訂投資授權(quán)書都要非常小心、同時不要輕易將交易密碼告知他人。

6、在開戶前認(rèn)真查核平臺交易條款，除了點(diǎn)差、可操作手?jǐn)?shù)等能一目了然的條款外，還需要找平臺客服咨詢一下平臺的出金要求、出入金匯率標(biāo)準(zhǔn)、有沒有異常交易的條款。

7、對于不熟悉的平臺，在開戶的時候最好先開設(shè)迷你賬戶，以小資金去測試該平臺的交易軟件是否會頻繁出現(xiàn)斷線、卡盤、無法登陸、滑點(diǎn)、無法平倉等情況。

8、為了避免滑點(diǎn)的情況，可以盡量挑選限價平臺。

9、目前貴金屬交易大致上可以分為國內(nèi)交易和國外交易。國內(nèi)交易以2010年的天津貴金屬交易為最早的一家，俗稱天通金和天通銀，國際交易則以倫敦金融市場的為首，俗稱倫敦金，倫敦銀。不同性質(zhì)的平臺，其正規(guī)性是不一樣的。如果你是做倫敦金倫敦銀的，那么就要選擇一個好的開戶平臺，防止賺到錢的時候出金有問題。

貴金屬投資騙局案例

1、女網(wǎng)友推薦投資現(xiàn)貨黃金

12月22日，在惠州市公安局，本案一名受害人楊先生接受媒體采訪，向記者描述自己上當(dāng)受騙的全過程。
今年3月，楊先生在QQ上認(rèn)識一名自稱某銀行副行長女網(wǎng)友，名為“陳雨”。

由于兩人在理財(cái)上有共同話題，隨著聊天次數(shù)的增多，楊先生逐漸對其產(chǎn)生了信任。隨后，“陳雨”推薦楊先生加入了一個“理財(cái)”QQ群，稱自己在群里“專家”的指點(diǎn)下，參與了一家投資管理公司的“LOK現(xiàn)貨黃金”投資，低投入有高回報(bào)，獲利頗豐。

經(jīng)過一段時間的考慮，3月27日，楊先生接受“陳雨”及群里“客戶”的推薦，開始嘗試在這家名為“廣州西點(diǎn)投資管理有限公司”的網(wǎng)站上購買了幾萬元的“LOK現(xiàn)貨黃金”。

“之前有炒過股票，但對黃馬蜂保資了解的并不多，當(dāng)時一些操作都是陳雨和群里專家告訴我的?！睏钕壬榻B，自從注冊成為用戶后，先后有5名“投資顧問”通過電話或QQ方式與他聯(lián)系，而“陳雨”也會適時給他提一些意見。

兩次交易，楊先生的注冊賬戶中得到24000多元的分紅，這讓他徹底相信了“LOK現(xiàn)貨黃金”可以賺錢。

事后，楊先生傾其家當(dāng)又投入10多萬元成為該公司的高級客戶，相應(yīng)地他加入了另一個QQ群，得到更高級“專家”的指點(diǎn)。然而，當(dāng)楊先生還在盤算著如何賺大錢時，該公司的網(wǎng)站卻接連顯示“LOK現(xiàn)貨黃金”開始大幅下跌，幾次由“專家”指導(dǎo)的交易都以虧損告終?！澳切┤兆咏?jīng)常通宵盯著網(wǎng)站上面的動態(tài)，眼看10多萬元的投入只剩下6萬多元，我向這家公司提出要退出，希望他們將剩余的本金還給我，但是工作人員卻以各種理由拒絕，我一下子血本無歸?！?/p>

3月27日至7月3日，楊先生陸續(xù)“投資”了17.8萬元，除去“獲利”的24000余元，他原有的15.3萬元本金一分錢都要不回。發(fā)財(cái)夢的破滅讓楊先生冷靜下來，回憶起此前的一些細(xì)節(jié)，他開始懷疑自己可能被騙了，于是向大亞灣警方報(bào)案。

接報(bào)后，大亞灣警方高度重視，迅速成立了專案組，并在市公安局刑偵支隊(duì)等相關(guān)部門大力支持、配合下，全力開展案件偵破工作。

經(jīng)辦案民警多方調(diào)查核實(shí)，涉案的公司共有兩家，分別名為“廣州西點(diǎn)投資管理有限公司”和“廣東鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司”。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)一個更大的問題，這兩家公司根本就沒有經(jīng)營黃金交易的資質(zhì)，而且楊先生投資的資金是通過第三方支付平臺直接流向個人賬戶，從未進(jìn)行任何中轉(zhuǎn)投資，有涉嫌詐騙的重大嫌疑。為此，大亞灣區(qū)公安局以電信詐騙予以立案。

作為案件偵破的突破口，警方首先對自稱銀行副行長的“陳雨”進(jìn)行了跟蹤調(diào)查。經(jīng)過長達(dá)一個月的縝密偵查，專案組民警根據(jù)“陳雨”的日常行蹤摸清了兩家公司的具體位置及其內(nèi)部基本結(jié)構(gòu)。

11月18日，警方對位于廣州白云區(qū)三元里某大廈15樓的廣東鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司采取收網(wǎng)行動，共抓獲涉案人員34人，扣押涉案電腦79臺，查實(shí)涉案金額高達(dá)1000多萬元。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人鄧某志等20人對其涉嫌利用網(wǎng)絡(luò)，采取虛假身份、夸大投資回報(bào)、提供贈金等方式，誘騙受害人進(jìn)行現(xiàn)貨黃馬蜂保資，實(shí)施詐騙的犯罪行為供認(rèn)不諱。

據(jù)嫌疑人交代，以林某杰、周某平（在逃）等6人為股東的犯罪團(tuán)伙，在2013年以來，先后注冊兩間公司（廣州西點(diǎn)投資管理有限公司、廣東鑫夢貴金屬經(jīng)營有限公司），同時租賃LOK和FTP兩個帶有自控風(fēng)險(xiǎn)程序的虛擬交易平臺，招募、培訓(xùn)大量“業(yè)務(wù)員”以虛假身份、夸大投資回報(bào)、提供贈金等方式誘騙受害人進(jìn)行所謂的現(xiàn)貨黃馬蜂保資。

經(jīng)調(diào)查，該犯罪團(tuán)伙主要利用網(wǎng)上投資實(shí)施詐騙。犯罪團(tuán)伙首先通過招聘并培訓(xùn)一批投資“業(yè)務(wù)員”，教授詐騙技巧?！皹I(yè)務(wù)員”再以虛假身份，通過QQ向事主不斷灌輸投資黃金能獲取高額回報(bào)的理念。一旦事主有意向投資，立即由公司的團(tuán)隊(duì)經(jīng)理加以跟進(jìn)，向事主介紹如何下載交易平臺客戶端、注冊賬號、熟悉操作流程，并積極引誘事主投入資金。

事實(shí)上，在整個交易過程中完全沒有真實(shí)的黃金買賣，全部都是在一個虛擬平臺上進(jìn)行操作，受害人投入的錢早已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。在受害人上當(dāng)受騙期間，該公司通過系統(tǒng)后臺全程控制事主交易活動，一切都只是一個數(shù)字游戲。

據(jù)參與案件偵破的警官劉惠安介紹，事主一旦投入資金，就由公司總監(jiān)假扮所謂的理財(cái)師、專家，通過其公司組建的理財(cái)Q群、呱呱語音聊天室等網(wǎng)上聊天平臺，灌輸只有聽從專家的意見才能賺錢的理念，向事主推介買進(jìn)賣出時間節(jié)點(diǎn)，讓事主在賬面上獲取一定的收益，從而打消事主的疑慮。

該公司還通過設(shè)置VIP投資金額高門檻值以及優(yōu)惠活動等方式，設(shè)法引誘事主多次投資更大資金。一旦事主有所警覺想退出交易時，該公司則以各種理由進(jìn)行推托，讓事主無法收回投資資金，直至全部“虧損”。

目前，涉嫌電信詐騙犯罪嫌疑人鄧某志等20人已被惠州市公安機(jī)關(guān)依法予以刑事拘留，其中林某杰等10人已被批準(zhǔn)逮捕。該案仍在進(jìn)一步偵查中。

2、“股票群”里50多人，除了自己，其他全是“演員”！

近日，上海警方成功破獲網(wǎng)絡(luò)“炒黃金”詐騙案，一舉抓獲以龐某為首的涉嫌詐騙團(tuán)伙成員24人，當(dāng)場查獲作案用手機(jī)60余部、電腦20余臺、銀行卡10余張，涉案金額高達(dá)近千萬元。

上海警方連續(xù)接到被害人報(bào)案，遭遇以炒“黃金”為名的詐騙，涉案金額極高，經(jīng)過技術(shù)偵察，警方鎖定了犯罪嫌疑人的窩點(diǎn)，上海警方遠(yuǎn)赴廣東湛江，為了給老百姓一份安全感，共出動了50多名警力，在湛江市一舉把這個犯罪團(tuán)伙成功抓獲。

這個犯罪團(tuán)伙分工明確，涉案人員24人全部到案，為騙取客戶的投資金，龐某等人分別在網(wǎng)上冒充投資分析師、收益客戶群體，來誘騙他人參與網(wǎng)絡(luò)“炒黃金”，在其提供的虛假網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺，不到3個月的時間里，被害人夏女士先后被騙100多萬元。

被害人夏女士表示：“突然之間進(jìn)入一個股票群，他們有群內(nèi)上課的，就是上午10點(diǎn)、下午2點(diǎn)、晚上8點(diǎn)也上課。

夏女士還介紹平日自己炒股票，就莫名進(jìn)入一個股票微信群，沒過幾天，群主就留言說最近股市行情不好，推薦大家炒黃金。

到案后的犯罪嫌疑人張某坦言：“群里面有50幾個人，其他人就是小號，被害人就一個人，群里面就只有她。其他人在里面有什么分工。就是直播間老師有操作，大家就買進(jìn)這個單，在這里說。

原來這個群內(nèi)50多人只有被害人一人為投資者，其余的都是犯罪團(tuán)伙操縱的小號，目的就是造成假象，鼓動被害人大金額投資。

這個團(tuán)伙還私自設(shè)計(jì)制作“炒黃金”的軟件，并發(fā)送給被害人下載鏈接，等被害人下載后，就讓被害人將投資款轉(zhuǎn)入軟件附帶的賬戶，這個賬戶完全被犯罪團(tuán)伙操控，等到被害人大金額轉(zhuǎn)賬后，這個群就是立即解散，銷聲匿跡，目前案件還在進(jìn)一步審理中，所有涉案人員已被刑事拘留

類似犯罪團(tuán)伙曾詐騙3億元

近日，北京警方也成功打掉一個“炒黃金”的犯罪團(tuán)伙，共抓獲嫌疑人20名，該團(tuán)伙半年時間在全國范圍內(nèi)詐騙2000余人，涉案金額達(dá)3億元。

這群人所用的“套路”跟夏女士的遭遇如出一轍，16個人使用500多部手機(jī)，更換不同的角色與微信群里的人聊天，目的就是為了取得投資者的信任，利用模擬黃金交易平臺騙取錢財(cái)。

警方提醒

投資理財(cái)，不要被那些社交平臺上所謂高回報(bào)的貴金屬投資、“妖股”推薦之類的說辭所迷惑，以為能賺取更多回報(bào)時，可能已經(jīng)成了那些騙子的狩獵目標(biāo)，投資理財(cái)需謹(jǐn)慎，選擇正規(guī)投資渠道和平臺十分重要，千萬別被群里的那些“大拿”忽悠，一旦購買了這些虛假的理財(cái)產(chǎn)品，將血本無歸!