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伯納德·麥道夫騙局

2000年,伯納德·麥道夫功成名就后,人生軌跡發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變。他精心設(shè)計了一個巨大的“龐氏騙局”,以穩(wěn)固的高投資回報率,使自己再次成為華爾街的傳奇人物,直到2008年12月初露餡。

打入精英俱樂部拉客戶

棕櫚灘鄉(xiāng)村俱樂部成立于上世紀(jì)50年代,這是一個高端猶太人俱樂部,只有300名會員。要申請加入其中,不僅要足夠富有(會費30萬美元),還必須是品德高尚的人士,每年的慈善捐款記錄不少于30萬美元。

伯納德·麥道夫很輕松地就打入了精英云集的鄉(xiāng)村俱樂部,并吸引了眾多富有的猶太會員。

伯納德·麥道夫很會揣摩投資者的心理,他刻意營造出一種排外氣氛,并實行“非請莫入”的政策,只有經(jīng)過邀請的投資者才能成為公司客戶。

這意味著,成為伯納德·麥道夫的客戶有點像加入一個門檻很高的俱樂部,光有錢沒有人介紹是不能進的。

這一策略非常成功。在很多人看來,把錢投給伯伯納德·麥道夫已成為一種身份的象征。伯納德·麥道夫從不解釋投資策略,而且如果你問得太多,他會拒絕接受你的投資。

在俱樂部的高爾夫球場和雞尾酒會上,人們不時提到伯納德·麥道夫的名字。一些猶太老人稱伯納德·麥道夫是“猶太債券”,能給出8%至12%的投資回報,而且每年如此,不管金融市場形勢如何。

伯納德·麥道夫曾吹噓:“我在上漲的市場中賺錢,下跌的市場中也賺錢,只有缺乏波動的市場才會讓我無計可施。”

交情老友照樣騙

95歲高齡的俱樂部成員、服裝大亨卡爾·夏皮羅,是此次龐氏騙局的最大受害者之一,他認識伯納德·麥道夫近50年了,曾邀伯納德·麥道夫參加他的95歲生日宴會,和他一起旅行,甚至帶他的曾孫玩。夏皮羅旗下的公益基金向麥道夫的基馬蜂保資了1.45億美元。此外,夏皮羅及其家人還將另外4億美元交給麥道夫管理。

隨著客戶的不斷增多,伯納德·麥道夫要求的最低投資額也水漲船高,從最初的100萬美元升至500萬美元,然后又到1000萬美元。

至少有1/3的俱樂部會員投資了伯納德·麥道夫旗下的基金。由于回報穩(wěn)定,伯納德·麥道夫的名聲越來越大,會員都以擁有伯納德·麥道夫投資賬戶為榮。

騙局被曝光

2008年12月初,伯納德·麥道夫向兒子透露,客戶要求贖回70億美元投資,令他出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問題。

12月9日,伯納德·麥道夫突然表示提早發(fā)放紅利。

12月10日,伯納德·麥道夫向兒子坦白稱,其實自己“一無所有”,而是炮制了一個巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”,前后共詐騙客戶500億美元。

10日當(dāng)晚,伯納德·麥道夫被兒子告發(fā),引爆史上最大欺詐案。

12月11日,伯納德·麥道夫被捕。

在案發(fā)前,人們信任伯納德·麥道夫,伯納德·麥道夫也沒有讓他們失望,他們交給伯納德·麥道夫的資金,都能取得每年10%的固定回報,這是非常令人難以置信的回報率。但事實上,伯納德·麥道夫并沒有創(chuàng)造財富,而是創(chuàng)造了別人對他擁有財富的印象。

顧客們并不知道,他們可觀的回報是來自自己和其他顧客的本金。只要沒有人要求拿回本金,秘密就不會被拆穿。但當(dāng)有客戶提出要贖回70億美元現(xiàn)金時,游戲結(jié)束了。

截至2008年11月30日,伯納德·麥道夫的公司帳戶內(nèi)共有4800個投資者賬戶,這些受騙的投資者包括對沖基金、猶太人慈善組織以及世界各地的投資者。

假如不是因為這場全球性的金融危機的話,也許這次騙局還能夠繼續(xù)延續(xù)下去。但危機讓一切顯形,伯納德·麥道夫承認了自己的行為。正如巴菲特所說的那樣——直到潮退的時候,你才知道誰在裸泳。


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