自2018年6月以來(lái)，由于監(jiān)管的加強(qiáng)，金融市場(chǎng)經(jīng)歷了一輪輪的洗牌，清理了大量的投機(jī)分子和害群之馬。

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官方消息顯示，截止目前，全國(guó)已清理涉嫌非法集資廣告信息99萬(wàn)余條，摸排風(fēng)險(xiǎn)線索13000萬(wàn)條，整改問(wèn)題企業(yè)1萬(wàn)余家，立案查處1300余家，有效控制化解了潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

數(shù)據(jù)顯示，僅在去年就有近400個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)被立案調(diào)查，像大家耳熟能詳?shù)摹竐租寶」「昆明泛亞」「錢(qián)寶系」的相關(guān)處置工作已逐步推進(jìn)。

其中，泛亞非法吸儲(chǔ)430億已于上周五被一審宣判，實(shí)控人獲刑18年，公司罰款10億；

接下來(lái)，監(jiān)管部門(mén)還將在下月初開(kāi)展為期兩個(gè)月的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查整治活動(dòng)，以便摸清當(dāng)前非法集資的風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，遏制非法集資案件高發(fā)的勢(shì)頭。

從當(dāng)前曝光的非法集資案件我們不難看出，現(xiàn)在的非法集資案件涉案的金額數(shù)量、社會(huì)影響和受害人數(shù)越來(lái)越巨大，由于案發(fā)時(shí)間較長(zhǎng)，受害人大部分的錢(qián)都被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，集資群眾可謂是損失慘重。

據(jù)霹靂網(wǎng)絡(luò)不完全統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前市面上的非法集資大體可分為以下8類：

1.假冒銀行

他們憑借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱自己是民營(yíng)銀行，以銀行的名義發(fā)售原始股或吸收大眾存款。

2.虛構(gòu)擔(dān)保

在沒(méi)有獲得相關(guān)資質(zhì)和牌照的背景下，將公司包裝成擔(dān)保企業(yè)，以「擔(dān)保業(yè)務(wù)」為名進(jìn)行非法集資。

3.境外投資型

先山寨或虛構(gòu)出一家國(guó)際知名公司網(wǎng)站，然后用境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)的旗號(hào)誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，隨后然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

4.假借養(yǎng)老型

用投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)的名義，引誘老年群眾進(jìn)行所謂的「加盟投資」。或通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢等方式，引誘老年群眾投入資金。

5.退保理財(cái)型

不法理財(cái)公司通過(guò)非法手段獲得一些大型保險(xiǎn)公司的保單信息后，指使公司業(yè)務(wù)員冒充保險(xiǎn)公司客服人員，以承諾8%至12%等固定收益為餌，通過(guò)信函、短信、電話誘騙保險(xiǎn)客戶提前退保后，購(gòu)買(mǎi)所謂的理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)施非法集資活動(dòng)。

6.網(wǎng)絡(luò)投資型

設(shè)立所謂「P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)」，虛構(gòu)借款人及資金用途，發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段來(lái)吸收公眾資金，隨后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。

7.掛靠教育型

常以經(jīng)營(yíng)教育培訓(xùn)的名義推出變相返息的產(chǎn)品，承諾存滿一定期限后返還本金并贈(zèng)送高額的課時(shí)培訓(xùn)。

8.餐飲投資型

以實(shí)體餐飲店為載體，向社會(huì)公開(kāi)宣傳門(mén)店會(huì)員卡、儲(chǔ)值卡等，并承諾一定期限內(nèi)給付分紅回報(bào)。

3月28日，銀保監(jiān)會(huì)在發(fā)布會(huì)上表示，在打擊非法集資的同時(shí)，銀保監(jiān)還將進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)于金交中心、P2P網(wǎng)貸等的整改，加快合規(guī)機(jī)構(gòu)的持牌發(fā)展或者備案落地，不能因?yàn)椴糠制髽I(yè)、個(gè)別企業(yè)的問(wèn)題否定整個(gè)行業(yè)。

今年全年，銀監(jiān)會(huì)將會(huì)高度關(guān)注那些打著「私募基金」、「養(yǎng)老扶貧」、「軍民融合」、「影視文化」口號(hào)的非法集資活動(dòng)，推進(jìn)非法集資案件處置的三年攻堅(jiān)。

全面落實(shí)金融持牌經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)原則，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、投資理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)管，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》。