信用卡刷卡付款,這是我們日常生活中很常見的一個支付方式,大多數(shù)已經(jīng)熟練掌握了信用卡的使用規(guī)則及方法,不僅如此,很多人正是因為熟知信用卡的規(guī)則,還在利用這個規(guī)則,開啟了“創(chuàng)業(yè)”之路。
目前,在信用卡的使用中,較為普遍的現(xiàn)象就是利用POS機套現(xiàn),但很多人并沒有意識到自己的行為,已經(jīng)構成犯罪,甚至有些pos機的銷售人員,就以套現(xiàn)作為銷售的賣點,這樣會讓一些使用者誤以為,套現(xiàn)是合法的,下面給大家梳理一下關于使用信用卡過程中哪些行為是在犯罪,讓大家可以充分了解信用卡類犯罪,進而避免觸碰法律的紅線。
一,pos機套現(xiàn)型(非法經(jīng)營罪)
利用pos機套現(xiàn),分為兩類群體,一種是職業(yè)套現(xiàn)的群體,一種是非職業(yè)套現(xiàn)的群體。職業(yè)套現(xiàn)的群體,他們利用套現(xiàn),收取相應的手續(xù)費,比如專業(yè)地下錢莊,專門為別人變現(xiàn)的公司,這種情況下構成非法經(jīng)營罪,以前已經(jīng)給大家都介紹過,這里就不講了。我們今天講講非職業(yè)套現(xiàn)的群體,這類人,并不是以套現(xiàn)為業(yè)的人,只是因個人的經(jīng)營需要,自己申領了pos機的,當自己或者是朋友有資金需求時,利用pos機套取一些現(xiàn)金,來應付資金緊缺的情況,自己并不是為了掙錢,只會向朋友收取成本的手續(xù)費,甚至不收費。
像這種情況下,是最為普遍的。那么這種行為是否構成犯罪呢?我們詳細分析一下。
律師提示 您正在犯罪的邊緣游走" height="438" src="http://z5swt.cn/storage/uploads/images/card/2021-05-17/fc1e47eb0dc600a6bb5d00b35700eec4.png?_=1582183959898" width="580">
★背影知識★
法律規(guī)定
從理論上講,所謂套現(xiàn),就是是持卡人在商戶進行虛構的交易,然后商戶按照交易金額扣除一定比例的手續(xù)費,將你消費金額以現(xiàn)金的方式退還給持卡人。先進行商品交易,然后進行資金收付的行為,這屬于一種資金結算的行為,資金結算的行為并不違法,但采用虛構的交易行為,或者虛開價格、交易后退款等方式進行的資金結算行為,就是違法的。這種情況下,完全符合非法經(jīng)營罪的構成要件。也就是說,pos機套現(xiàn),無論是職業(yè)套現(xiàn)者,還是業(yè)余套現(xiàn)者只要達到一定的額度,都是構成犯罪的。