近年來，打著“無本生利”“分享經(jīng)濟(jì)”等幌子的非法金融活動(dòng)時(shí)有發(fā)生，很多人在不懂投資、不追問平臺(tái)是否合法、一心只想賺錢的心態(tài)下，被不法分子所利用，最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資人的心態(tài)具有普遍性。他們有的對(duì)投資項(xiàng)目一無所知，有的被高利誘惑失去理智，有的僅僅因?yàn)橹車硕紖⑴c了而盲目跟風(fēng)，也有人盡管意識(shí)到這可能是個(gè)騙局，仍抱著“賺一把就出來”的僥幸心理，想火中取栗。

8月9日，汝州的盧先生在網(wǎng)上偶然認(rèn)識(shí)了鄭州的程某，在其鼓動(dòng)下登錄“雷達(dá)幣”網(wǎng)站注冊(cè)了賬號(hào)，并發(fā)展了4個(gè)“下線”從事“雷達(dá)幣”交易，可沒想到投資了四十萬元錢之后，近期出現(xiàn)了無法登錄的問題，四十萬元錢就此打了“水漂”。

盧先生家住汝州市中大街，生活極其普通，但非?？释麙甏箦X。2018年10月底，在互聯(lián)網(wǎng)上接觸虛擬貨幣“雷達(dá)幣”后，盧先生覺得是個(gè)不錯(cuò)的生意。巧的是，今年2月份，盧先生在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了他的“上線”程某。在程某的指引下，盧先生有了自己的“雷達(dá)幣”賬號(hào)、登錄密碼和某網(wǎng)站驗(yàn)證碼。

“通過掃描驗(yàn)證碼進(jìn)入網(wǎng)站，輸入登錄賬號(hào)和密碼就可以進(jìn)入交易頁(yè)面?！本瓦@樣，盧先生成了程某的“下線”，開始了“雷達(dá)幣交易”?！坝匈嵰灿匈r，但總歸是賺的比賠的多”，盧先生覺得找到了致富門路，于是，又把“雷達(dá)幣”介紹給了朋友，陸陸續(xù)續(xù)地把4個(gè)親朋好友發(fā)展成了“下線”。

盧先生說：“我們把錢給他，有時(shí)是現(xiàn)金，有時(shí)用微信、支付寶轉(zhuǎn)賬，當(dāng)時(shí)我們弄好之后一切正常，可以自由交易買賣?！?/p>

轉(zhuǎn)變發(fā)生在7月的一天，當(dāng)盧先生再次掃描驗(yàn)證碼進(jìn)入網(wǎng)址時(shí)，頁(yè)面顯示“驗(yàn)證碼已失效”。盧先生趕緊聯(lián)系程某，程某也一直不予解決。過了幾天，竟聯(lián)系不上程某了，盧先生等人這才意識(shí)到“雷達(dá)幣”已經(jīng)崩盤，上當(dāng)受騙了，陸陸續(xù)續(xù)投入的三四十萬元也打了“水漂”。

記者打開瀏覽器輸入“雷達(dá)幣”，點(diǎn)擊搜索，360百科中介紹：2017年央視公布350個(gè)資金傳銷組織名單，“雷達(dá)幣”赫然名列其中。盧先生說，這事兒他也知道。但即便如此，渴望一夜暴富的盧先生在高額收益的驅(qū)使下，還是拉著4個(gè)親戚朋友深陷其中。

8月12日，記者從汝州市市場(chǎng)監(jiān)督局獲悉，該局已介入調(diào)查。汝州警方在回復(fù)記者詢問時(shí)稱，盧先生可以到經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。

鑒騙了解到，早在2017年金華公安就已經(jīng)警示國(guó)“雷達(dá)幣”涉嫌傳銷。浙江金華社區(qū)民警走訪時(shí)了解到轄區(qū)內(nèi)有居民在其朋友介紹邀請(qǐng)下參加投資“雷達(dá)幣”虛擬貨幣，網(wǎng)站有客服人員講解雷達(dá)幣投資方式。

該居民在“雷達(dá)幣”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)投入資金后，其“雷達(dá)幣”錢包內(nèi)的雷達(dá)幣被他人盜走(號(hào)稱最安全的虛擬加密貨幣，類似MMM平臺(tái))。該投資項(xiàng)目以網(wǎng)上雷達(dá)幣交易（1雷達(dá)幣需40人民幣兌換）、購(gòu)買虛擬貨幣獲取高額利潤(rùn)回報(bào)為誘餌，在網(wǎng)上拉人頭發(fā)展人員、吸收資金，其行為涉嫌傳銷行為，需引起高度關(guān)注和警惕。

2017年9月4日，工商總局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》。公告指出，融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。