近年來，打著“無本生利”、“虛擬貨幣”等幌子的非法金融活動時(shí)有發(fā)生，很多人在不懂投資、不追問平臺是否合法、一心只想賺錢的心態(tài)下，被不法分子所利用，最終落入非法集資、傳銷犯罪的陷阱。

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，投資人的心態(tài)具有普遍性。他們有的對投資項(xiàng)目一無所知，有的被高利誘惑失去理智，有的僅僅因?yàn)橹車硕紖⑴c了而盲目跟風(fēng)，也有人盡管意識到這可能是個(gè)騙局，仍抱著“賺一把就出來”的僥幸心理，想火中取栗。

父親被洗腦投入十多萬

王先生告訴記者，自己的父親已經(jīng)退休在家，幾個(gè)月之前通過朋友介紹，加入了一個(gè)投資機(jī)構(gòu)，去投資所謂的樂存幣。對方承諾將會有高額的回報(bào)，比如存入7萬元人民幣，一個(gè)月之后將會有1.4萬元的利息。這讓老父親非常心動，于是投入了十多萬元。

王先生告訴記者，他也是在一個(gè)偶然的機(jī)會發(fā)現(xiàn)父親在進(jìn)行這個(gè)投資項(xiàng)目，他一眼就看出其中的問題，但是父親卻一直執(zhí)迷不悟，一直認(rèn)為這是新的發(fā)財(cái)機(jī)會，一旦錯(cuò)過就后悔終生。

“關(guān)鍵是我問他具體參與了什么投資項(xiàng)目，資金使用去向什么的，他一概都不知道，反正就是一口咬定這個(gè)項(xiàng)目能賺錢，我們現(xiàn)在都很無奈！”王先生通過各種渠道了解到，這個(gè)公司名為寧波貴安企業(yè)管理有限公司。“一月中旬該公司舉行了盛大的說明會，我父親也去參加了，回來之后就一頭栽進(jìn)去了?！钡峭ㄟ^公開信息查詢得知，該公司成立于2019年1月初，注冊地位于鄞州區(qū)，目前已經(jīng)注銷。

年回報(bào)率超過200%？

王先生給記者提供了一系列的截圖和信息，其中顯示他父親投資的是一個(gè)名為樂存大健康的理財(cái)基金。有三個(gè)不同的套餐，根據(jù)投入資金不同，所獲得的利息也不同。

最高的套餐三明確表示：70000元到1000萬元，合約期60天，15%---20%。所有套餐到期提出來是扣1%，沒有到期扣本金5%手續(xù)費(fèi)。這個(gè)賬戶下次入金，本金翻倍才能入進(jìn)去。按照這種利息算法，年化回報(bào)率超過了200%。

那么高的利息自然非常有吸引力，同時(shí)王先生覺得風(fēng)險(xiǎn)也是巨大的。他為此通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了相關(guān)查詢。發(fā)現(xiàn)他父親的投資都是通過一個(gè)叫做“樂麥優(yōu)品”的APP進(jìn)行的，而該公司總部位于深圳，主打新零售的概念。

“他們還通過一個(gè)內(nèi)部系統(tǒng)售賣所謂的樂存幣，根據(jù)每天的行情漲跌進(jìn)行估值?！蓖跸壬€為此特意請教了相關(guān)的專業(yè)人士，他們都覺得這個(gè)系統(tǒng)不靠譜?！笆紫冗@是一個(gè)自建的封閉系統(tǒng)，完全沒有金融背景，漲跌隨他們自己說的?！蓖跸壬€特別指出，這個(gè)系統(tǒng)還和比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行了捆綁，表示自己很專業(yè)化，但是其走勢卻完全不一樣。

他告訴記者，之前父親說賺錢了，但是沒辦法變現(xiàn)。他還特意要求提現(xiàn)，結(jié)果公司并沒有給現(xiàn)金，而是通過比特幣等第三方虛擬貨幣進(jìn)行結(jié)算，而且收取的手續(xù)費(fèi)高達(dá)5%。“按照他們的玩法，只要提現(xiàn)10次，本金的一半就沒了。而且所有的盈利都在系統(tǒng)里面，你看得到，但是拿不到，就是這樣一步步地把你套牢！”

市監(jiān)局已經(jīng)被立案調(diào)查

鑒騙獲悉，有群眾向?qū)幉ㄊ雄粗輩^(qū)市場監(jiān)管局反映有人推廣的一個(gè)“樂存基金”項(xiàng)目存在違法嫌疑。目前，該局已經(jīng)被立案調(diào)查。

經(jīng)初步了解，“樂存基金”在吸納他人投資購買“樂存幣（NBY）”虛擬幣產(chǎn)品時(shí)，不但許諾高額回報(bào)，還以推薦他人投資可獲得不同層級的獎勵為誘餌，誘導(dǎo)投資人拉攏他人參與投資購買“樂存幣（NBY）”虛擬幣產(chǎn)品。該項(xiàng)目推廣行為已經(jīng)涉嫌傳銷。傳銷為市場監(jiān)管局重點(diǎn)打擊對象之一，相關(guān)參與人員情節(jié)嚴(yán)重亦將被追究刑事責(zé)任。