以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由進(jìn)行非法集資

2013年至2015年期間，被告人邱甲以開(kāi)礦山、高鐵工程、大掛車車牌生意等需要資金周轉(zhuǎn)為由，采用口口相傳的宣傳方式向翁甲、徐甲、周甲等人借款255.75萬(wàn)元，其中翁甲39.4萬(wàn)元（已歸還20萬(wàn)元）、徐甲45萬(wàn)元、周甲55.5萬(wàn)元、李丙19.3萬(wàn)元（已歸還19.3萬(wàn)元）、劉甲19.55萬(wàn)元、徐乙7萬(wàn)元、翁乙30萬(wàn)元、徐丙10萬(wàn)元（已歸還10萬(wàn)元）、張甲30萬(wàn)元（已歸還24156元），其承諾在一定期限內(nèi)還本付息，所借款項(xiàng)大部分用于償還高額利息，后因資金鏈斷裂導(dǎo)致204.0344萬(wàn)元欠款無(wú)法償還。

貴溪法院認(rèn)為，被告人邱甲違反金融管理法規(guī)，公開(kāi)向不特定人員吸收資金并承諾到期還本付息，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于被告人邱甲具有坦白情節(jié)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從輕處罰。遂以被告人邱甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零四個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

以發(fā)展會(huì)員、商品銷售等名義進(jìn)行非法集資

2012年9月高甲（另案處理）成立“北京易商通科技有限公司”（以下簡(jiǎn)稱“易商通”公司）。后未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾吸收資金，具體分為兩種形式，一種是“新業(yè)態(tài)”會(huì)員形式，以投資5000元人民幣為一單，10個(gè)月后會(huì)員可以連本帶息回款8000元人民幣，此外可獲得5000消費(fèi)積分，用于購(gòu)買公司名下“易訂商城”中的商品（商品價(jià)格遠(yuǎn)高于市場(chǎng)價(jià)格）；二是“本地電商”會(huì)員形式，以投資1000元人民幣為一單，10個(gè)月后會(huì)員可以連本帶息回款1200元，此外可獲得1000消費(fèi)積分，用于購(gòu)買“易訂商城”中的商品。

2016年下半年，被告人何某經(jīng)琚甲（已判決）介紹，成為非法集資就公司會(huì)員，后于2017年5月，在鷹潭注冊(cè)成立“鷹潭市高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)軍創(chuàng)易商通服務(wù)部”，成為“易商通”公司的代理商。

2017年至案發(fā)，被告人何某通過(guò)口口相傳等方式，向曹某等91人公開(kāi)宣傳“易商通”公司，發(fā)展“新業(yè)態(tài)會(huì)員”，向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)1678萬(wàn)元，其中有1038.5萬(wàn)元屬于反復(fù)投資，所得款項(xiàng)大部分轉(zhuǎn)至高某個(gè)人賬戶，截止案發(fā)尚有229.67131萬(wàn)元未歸還各被害人。按照“易商通”公司的規(guī)定，發(fā)展會(huì)員可以獲得相應(yīng)比例的“管理費(fèi)”，何甲通過(guò)發(fā)展會(huì)員獲得“管理費(fèi)”共計(jì)78.1萬(wàn)元。

貴溪法院認(rèn)為，被告人何甲非法吸收公眾存款，金額達(dá)1678余萬(wàn)元，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。鑒于被告人具有坦白情節(jié)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從輕處罰。遂以被告人何甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年零四個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

利用養(yǎng)老機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資

2015至2016年底，被告人石甲、雷甲、王甲、陳甲經(jīng)過(guò)多次商談，決定成立養(yǎng)生養(yǎng)老公司，以吸收老年人資金的形式合作運(yùn)營(yíng)養(yǎng)生養(yǎng)老項(xiàng)目，用于解決陳甲資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題。后陳甲、王甲、石甲、雷甲等人成立了以陳甲為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱楓香養(yǎng)老公司），并于2017年3月初辦理了公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及民辦非企業(yè)證書(shū)，但未辦理養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可證。在此過(guò)程中楓香養(yǎng)老公司陸續(xù)在上饒、撫州、景德鎮(zhèn)三地設(shè)立了分公司，在鷹潭、上饒、撫州、景德鎮(zhèn)公開(kāi)宣傳，吸收資金。

楓香養(yǎng)老公司成立后由被告人葉甲為運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，運(yùn)營(yíng)模式主要是：以散發(fā)宣傳單、在龍虎山楓香山莊酒店等地開(kāi)設(shè)講座等方式公開(kāi)宣傳，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費(fèi)可以享受折扣、不消費(fèi)到期后全額返還本金并獲得福利補(bǔ)助為誘餌，誘惑老人繳納預(yù)付養(yǎng)老費(fèi)，非法吸收不特定人群的資金。

經(jīng)鑒定，自2017年3月17日至2018年9月17日，鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司共向750名老人吸收資金人民幣23,961,837元，退回人民幣1,824,178元，尚未退回人民幣22,137,659元。

貴溪法院以被告人陳甲犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金；以被告人王甲、石甲、葉甲、雷甲、葉乙等人犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年零十個(gè)月至有期徒刑二年不等，并處罰金。被告人不服判決，向鷹潭市中級(jí)人民法院提出上訴。

“養(yǎng)老”變“坑老”

2010年，被告人蘆某某和被告人韓某共同出資成立了駿安酒店。后因駿安酒店經(jīng)營(yíng)不善，兩人考慮將酒店向養(yǎng)老方向轉(zhuǎn)型。2016年4月份，被告人韓某成立了江西廣緣養(yǎng)生發(fā)展有限公司，讓銷售人員在本市月湖區(qū)老碼頭、貴溪市沿河公園等地采取發(fā)放宣傳單、在賓館講課送小禮品、組織老年人參觀駿安酒店等方式公開(kāi)向老年人宣傳交錢成為廣緣老年公寓會(huì)員可以優(yōu)惠價(jià)住養(yǎng)老公寓且有利息回報(bào)，承諾交納1-9萬(wàn)元不等可享受每年7-10%的利息回報(bào)，三年后歸還本金，誘使老年人交錢成為會(huì)員。

2016年6月，被告人蘆某某以他人的名義注冊(cè)成立了江西道都頤養(yǎng)產(chǎn)業(yè)有限公司，改造了駿安酒店部分房間作為道都頤養(yǎng)養(yǎng)老基地，并辦理了養(yǎng)老服務(wù)證等手續(xù)。2016年10月底，蘆某某、韓某商定將廣緣公司業(yè)務(wù)并入頤養(yǎng)公司，將頤養(yǎng)公司的法定代表人變更為韓某。2016年11月，韓某繼續(xù)通過(guò)廣緣公司銷售團(tuán)隊(duì)對(duì)外招募頤養(yǎng)公司的養(yǎng)老會(huì)員。由被告人桂某某等人帶領(lǐng)銷售團(tuán)隊(duì)繼續(xù)以前述方式招收頤養(yǎng)養(yǎng)老會(huì)員。

2016年4月至2018年11月，被告人韓某共計(jì)變相吸收公眾存款1145.2萬(wàn)元，將其中297萬(wàn)元轉(zhuǎn)給了蘆某某，支付桂某某等銷售人員工資共計(jì)141.0984萬(wàn)元，支付入會(huì)老人利息共計(jì)132.9484萬(wàn)元。共造成入會(huì)老年人經(jīng)濟(jì)損失962.0516萬(wàn)元。

一審法院認(rèn)為，被告人韓某、蘆某某、桂某某違反國(guó)家金融法律法規(guī)的規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)人民銀行依法批準(zhǔn)，通過(guò)承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收存款的行為，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。以非法吸收公眾存款罪，分別判處被告人韓某、蘆某某、桂某某有期徒刑四年至一年六個(gè)月不等，并處五萬(wàn)元至五千元不等罰金，同時(shí)，追繳并責(zé)令退賠違法所得，返還各被害人。一審宣判后，被告人盧某某不服，提出上訴。鷹潭中院做出裁定：駁回上訴，維持原判。[聲明：此文來(lái)源于貴溪法院、月湖檢察、鷹潭市中級(jí)人民法院。轉(zhuǎn)載此文是為了避免更多的群眾上當(dāng)受騙。若有侵犯了您的合法權(quán)益，請(qǐng)作者聯(lián)系我們，我們將及時(shí)更正、刪除，謝謝！]